Международный кредит и его виды

– Режим доступа: http://www.grandars.ru/student/mirovaya-ekonomika/mezhdunarodnoe-kreditovanie.html
http://www.consultant.ru/online/base/ - справочно-правовая система
Приложения
Приложение 1


 

                                                                РуководителюКБ «Уралсиб» (ПАО)_Бастрыкиной с.Б._______                                                     1.12.2016                           Дата                           ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА                                          ООО «Унция» Наименование компании / Ф.И.О. Предпринимателя без образования юридического лица Юридический адрес предприятия: 121069, г Москва, ул Большая Никитская, д 31, стр 1     Почтовый адрес предприятия: г. Москва, м. Чистые пруды, ул. Покровка, д.14/2 строение 1 (вход в магазин с Покровского бульвара.) Контактные тел., @:  8-495-333 00-60 в лице Генерального директора Мирзоева М.Л.     Должность, Ф.И.О. Руководителя                                         просит Вас принять для рассмотрения возможность финансирования нашего предприятия на нижеперечисленных условиях:                                         I. Сумма финансирования: 500 000 руб. 
 

Рублей РФ   Долларов США                                 II. Цель финансирования:
 

а) пополнение оборотных средств   б) инвестиционные цели, в т.ч.:        
 

в) прочее, в т.ч.              
 

                            III. Кредитный продукт   Коммерческий Капитал                       Коммерческий Овердрафт                                                             IV. Форма предоставления:  V Кредит
 

Кредитная линия
 

Овердрафт       Прочее:                                                                                 V. Срок кредитования:  6 месяцев                                         VI. Запрашиваемая процентная ставка: 18 % годовых                            
 

                            VII. Предлагаемая форма погашения:  Х Ежемесячно аннуитетными платежами (одинаковыми платежами)   Ежемесячно равными выплатами основного долга             Индивидуальный график, учитывающий сезонность деятельность предприятия Отсрочка выплаты основного долга:   Нет   Есть(месяцев):                                           VIII. Обеспечение (в размере не менее суммы запрашиваемого финансирования):   А) Залог                                     Наименование и описание Собственник Месторасположение Рыночная стоимость Балансовая стоимость     Автомобиль Хендай Портер  ООО «Унция»  г. Москва, м. Чистые пруды, ул. Покровка, д.14/2 строение 1  1 200 000 р. 800 000 р.                                                   Б) Поручительства:                                   Ф.И.О. Поручителя Как связан с заявителем Место проживания Паспортные данные    -  -  -  -                                                   Гарантируем возврат всех предоставленных нам кредитных средств, уплату начисленных процентов, комиссий, штрафов, пеней и прочих платежей связанных с получением, обслуживанием и погашением предоставленных нам кредитных средств, своевременно и в полном объеме. Я согласен на обработку своих персональных данных в соответствии с требованием Федерального закона "О персональных данных"(под обработкой персональных данных в соответствии с требованиями Федерального закона от 27 июля 2006года №152-ФЗ "О персональных данных" понимаются действия(операции) с персональными данными физических лиц, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение(обновление, изменение), использование, распространение( в том числе передачу),обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных).Указанные мной персональные данные предоставляются в целях получения кредита и исполнения Договора, а также информирования меня о других продуктах и услугах Банка. Согласие предоставляется с момента подписания настоящего Заявления на весь срок моей жизни. Банк на основании данного Заявления может осуществлять передачу персональных данных для обработки третьими лицами.                                               м.п.           Подпись Руководителя                                         Приложение 2
АНКЕТА ЗАЕМЩИКА

1. Общая информация о заемщике.

Полное и краткое наименование:
Общество с ограниченной ответственностью «Унция»
ООО «Унция» Вид деятельности: Розничная торговля кофе, чаем, какао Сведения о регистрации (№№ и дата свидетельства о регистрации), ИНН: - ИНН 7702626137
- ОГРН 1067760246905 Акционеры или участники (наименование/Ф.И.О., доля участия): Мирзоев М.Л. Информация об акционерах /участниках юридических лицах (наименование, род деятельности, дата регистрации, уставный фонд) /
Информация об акционерах /участниках физических лицах (Ф.И.О., паспортные данные):

-


Имеющиеся лицензии:
- Юридический адрес, телефон:
121069, г Москва, ул Большая Никитская, д 31, стр 1
Тел. 8-495-333-00-60 Фактический адрес, телефон:
 г. Москва, м. Чистые пруды, ул. Покровка, д.14/2 строение 1
Тел. 8-495-333-00-00 Контактное лицо (должность, Ф.И.О., телефон, факс, е-mail):
Генеральный директор Мирзоев М.Л. Лица, имеющие право первой подписи (руководитель предприятия, главный бухгалтер и др.): Должность Генеральный директор
Должность Главный бухгалтер Фамилия Мирзоев
Фамилия Аксенова Имя Максим
Имя Светлана Отчество Леонидович
Отчество Петровна Паспортные данные (серия и № паспорта, кем и когда выдан, прописка/место регистрации)
9604 250493 УВД Московского района г. Москва, 11.12.2005 Паспортные данные (серия и № паспорта, кем и когда выдан, прописка/место регистрации)
2294 851432 УВД г. Бор, Нижегородской области, 12.05.2009 Дата вступления в должность 11.12.2008 Дата вступления в должность 2. Информация о деятельности заемщика.


Основная деятельность заёмщика с описанием структуры, а также характера связей между предприятиями, участвующими в совместной деятельности:

Розничная торговля кофе, чаем, какао Количество покупателей, наименование пяти наиболее крупных с указанием доли о общем объёме поставок: Основные заказчики:
Розничные клиенты Количество поставщиков, наименование пяти наиболее крупных с указанием доли о общем объёме закупок: ООО «Кофейный мир» - 24%
ООО «Кофешоп» - 18%
ООО «Чайная церемония» -10%
ООО «Чайник» - 5%
ООО «Чайный лом» - 5% Дата последней аудиторской проверки, название компании проводящей аудит: Не подлежит обязательному аудиту Дата последней налоговой проверки, результаты проверки (штрафные санкции, запрещения): Нарушений не выявлено Сведения о выданных заёмщиком любого рода поручительствах по обязательствам третьих лиц с указанием должника, характера, размера обязательства и срока его исполнения:

-

Сведения о недвижимости, находящейся в собственности/ аренде заёмщика: (по каждому пункту указать, на каких условиях и на основании каких документов заёмщик владеет тем или иным объектом недвижимости), а также указать имеющиеся обременения:
Аренда помещения магазина


Сведения о кредитах (как о действующих, так и погашенных за последние три года), а также гарантиях, поручительствах, полученных предприятием: Наименование Банка-кредитора Сумма $/руб. Дата выдачи Дата погашения по договору Фактическая дата погашения Обеспечение ПАО «ВТБ 24» 2000000 01.07.2011 01.06.2018 Погашается по графику - ПАО «Банк Зенит» 500000 01.05.2013 01.10.2014 Погашен своевременно - Валюта баланса заёмщика (на последнюю отчетную дату), тыс. руб.:
9544 Выручка по форме 2 баланса на две последние отчетные даты (нарастающим итогом), тыс. руб.: 8935 Среднемесячный оборот по счетам в банках за последние 12 мес., а также за последние 3 мес., тыс. руб.:
4850
3210 3. 1. Информация о запрашиваемом кредите

Кредитный продукт: Кредит на пополнение оборотных средств Сумма кредита 500 000 Срок кредитования: 6 мес. Процентная ставка:
18 Цель запрашиваемого кредита: Приобретение товаров Особые условия договора основного обязательства (при наличии):
-


3.2. Обеспечение.


Возможные варианты обеспечения запрашиваемого кредита:
Автомобиль Hyundai Porter балансовой стоимостью 800 тыс. руб.

3.2.1. Залог.


Описание предмета залога, его рыночная стоимость, а также место его хранения (расположения):
Автомобиль Hyundai Porter балансовой стоимостью 800 тыс. руб.
Собственник предмета залога: - Наличие обременений, сервитутов на предмета залога: - Наличие страховки предмета залога: ОСАГО Оценщик предмета залога, дата оценки. В случае отсутствия независимой оценки необходимо указать ориентировочную стоимость по оценке залогодателя:
-


3.2.2. Возможные гаранты, поручители.


Гаранты, поручители:
-

3.2.3. Прочие виды обеспечения.
Прочие виды обеспечения:
-

Дата составления анкеты «_1_»_декабря______2015г.

Приложение 3
Перечень имущества, предлагаемого в залог по кредиту в КБ «Уралсиб»

Руководителю
ОАО КБ «Уралсиб»
г-ну Жданову О.Б.

Форма предоставления информации о предлагаемом в залог оборудовании и технике

Полное наименование (марка, модель, тип…) Год выпуска Регистрационные, заводские, инвентарные номера, технические характеристики Местонахождение Техническое состояние оборудования, техники (наработка, пробег, необходимость ремонтов) Балансовая стоимость на 30.11.2015, руб. – для юр.л.
(для ф.л. – примерная рыночная стоимость) Hyundai Porter
2013 Н123кн190 г. Москва, м. Чистые пруды, ул. Покровка, д.14/2 строение 1 Пробег 90500 800000 - - - - - -
Форма предоставления информации о предлагаемом в залог объекте недвижимости

Наименование объекта (полное) Адрес Площадь, кв.м. Собственник Наличие / отсутствие перепланировок (да, нет) Балансовая стоимость на _________, руб. - - - - - - Данные должны соответствовать свидетельству о государственной регистрации права собственности на предмет залога, выданному органом государственной регистрации.

Форма предоставления информации о предлагаемом в залог товаре в обороте

Наименование позиции (полное) Единица измерения Оптовая (закупочная) цена 1 единицы (при собственном производстве – продажная цена готовой продукции), руб. Количество Сумма, руб. - - - - - Необходимо указать точное местонахождение имущества и условия хранения.

Обременения отсутствуют


Дата
Руководитель / Индивидуальный предприниматель / Физическое лицо Подпись
М.П.
Приложение 4
Структура (форма) бизнес-плана (ТЭО) кредитной сделки

Основные сведения о предприятии:
Наименование Заемщика: ООО «Унция»
ОГРН: 1067760246905
ИНН: 7702626137

Юридический адрес (адрес регистрации): 121069, г Москва, ул Большая Никитская, д 31, стр 1

Фактический адрес (адрес местонахождения):  г. Москва, м. Чистые пруды, ул. Покровка, д.14/2 строение 1

Для индивидуального предпринимателя - дополнительно:
Паспортные данные: _______-____
Дата рождения: _____-____

Фактический вид (виды) деятельности: Розничная торговля чаем, кофе, какао.
Организационно-правовая форма магазина – общество с ограниченной ответственностью. Торговое предприятие начало свою деятельность в 2006 году. Основной вид деятельности – розничная торговля чаем и кофе. Основной целью предприятия является получение прибыли, а также удовлетворение потребностей покупателей. Магазин работает с 8-00 до 22-00, без перерыва и выходных. Режим работы, а также удобное расположение магазина позволяет охватить довольно широкий сегмент потребителей.


Наличие лицензий, разрешений, членства в СРО: __-____________
Наличие собственных активов для ведения финансово-хозяйственной деятельности:

Объекты недвижимости: ___________
Оборудование:134 тыс. руб.
Автотранспорт: 800 тыс. руб.
Товар на складе: 6530 тыс. руб.
Иные активы:2080 тыс. руб.

Опыт работы в текущей сфере деятельности: 9 лет


Кредитная история:
Кредитная история предприятия представляется в следующем виде:
Наименование Кредитора Сумма % ставка, валюта договора Дата получения Дата возврата по договору Дата возврата фактическая
(причина пролонгации) Наличие/отсутствие случаев просрочки ПАО «ВТБ 24» 2000000 21 01.07.2011 01.06.2018 Погашается по графику - ПАО «Банк Зенит» 500000 18 01.05.2013 01.10.2014 Погашен своевременно - Небанковские ссуды
Кредитная история предприятия приводится за последние 2 года.
Анализ рынка на котором действует Заемщик
Описание рынка, отрасли

Отрасль розничной торговли имеет тенденцию к развитию. Спрос на чай и кофе уверенно растет.
Конкурентная среда Заемщика
Предприятие занимает существенную долю рынка, зарекомендовал себя как надежный деловой партнер среди поставщиков и как магазин с широким ассортиментом и приемлемыми ценами среди покупателей.
Зависимость от поставщиков и потребителей продукции
У предприятия имеется в собственности автомобиль,
Наличие собственных арендуемых торговых и производственных и других площадей для осуществления деятельности.
Аренда помещения магазина – договор до 31.12.2017

Целевое назначение использования кредитных средств
Описание сделки:
Планируется приобрести товары за счет собственных средств (300 тыс. руб.) и заемных средств (500 тыс. руб.)
Возврат кредита планируется равными аннуитентными платежами

Условия договоров и/или контрактов для оплаты:
- закупка новых сортов чая и кофе
Цена 800 000 руб. Поставщик «Чайный рай»

Риски сделки:

Риск порчи при доставке.


Источники погашения кредита
Анализ источников погашения кредитов:

Кредит будет погашаться за счет прибыли

Дата,
подписи должностных лиц, 1.12.2015 (Мирзоев М.Л.)
печать.
Приложение 5

СВОДНАЯ СПРАВКА
по финансово-хозяйственной деятельности _____________________________ООО «Унция»__________________________
(наименование Клиента)
Настоящим информируем Вас о следующем:
Среднесписочная численность сотрудников за предшествующий завершенный календарный год составила 7 человек. Численность сотрудников на текущую дату составила 7 человек;
Задолженность по заработной плате перед работниками на текущую дату составляет 45 000 рублей. Указанная задолженность – текущая/просроченная (нужное – подчеркнуть);
Балансовая стоимость активов по состоянию на первое число текущего календарного месяца составила _9544 тыс. рублей.
Дебиторская задолженность на последнюю отчетную дату составила _1182 тыс. рублей (расшифровка – прилагается). Из нее:
Показатель Сумма, руб. дебиторская задолженность, погашение которой ожидается в течение 12 месяцев после последней отчетной даты, в т.ч.: 1182 просроченная дебиторская задолженность до 12 мес. - безнадежная дебиторская задолженность до 12 мес. - дебиторская задолженность учредителей по взносам в уставный капитал до 12 мес. - дебиторская задолженность, погашение которой ожидается более, чем через 12 месяцев после последней отчетной даты в т.ч.: - просроченная дебиторская задолженность свыше 12 мес. - безнадежная дебиторская задолженность свыше 12 мес. - дебиторская задолженность учредителей по взносам в уставный капитал свыше 12 мес. - Кредиторская задолженность на последнюю отчетную дату составила 5725 тыс. рублей (расшифровка – прилагается). Из нее:
Показатель Сумма, руб. просроченная кредиторская задолженность - безнадежная кредиторская задолженность - Сведения о наличии скрытых потерь на последнюю отчетную дату:
Показатель Сумма, руб. неликвидные запасы готовой продукции (при наличии – расшифровка) - требования, безнадежные ко взысканию (при наличии – расшифровка по контрагентам) - В составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложения в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на отчетную дату: имеются/отсутствуют – нужное подчеркнуть. При наличии – предоставить расшифровку.
Полученные кредиты на текущую дату, за исключением кредитов, полученных в КБ «ВТБ 24» и ПАО «Банк Зенит»: имеются/отсутствуют – нужное подчеркнуть. При наличии кредитов необходимо предоставить копии кредитных договоров, а также всех договоров залога и поручительства к ним, в. т.ч. – третьих лиц.
Полученные и выданные займы на текущую дату: имеются/отсутствуют – нужное подчеркнуть. При наличии полученных и/или выданных займов необходимо предоставить копии договоров займа, со всеми приложениями к ним.
Обязательства за третьих лиц (поручительство, залог) на текущую дату: имеются/отсутствуют – нужное подчеркнуть. При наличии обязательств за третьих лиц необходимо предоставить копии соответствующих договоров залога, поручительства.
Примечание: В случае наличия привлеченных средств в виде полученных кредитов, займов, обязательств за третьих лиц необходимо заполнить следующую форму:
Вид договора Наименование кредитора Валюта
Сумма Остаток долга на ___ % ставка Дата заключения Дата погашения Обеспечение Просроченные собственные векселя на текущую имеются/отсутствуют – нужное подчеркнуть. При наличии просроченных собственных векселей необходимо представить расшифровку.
В рассмотрении Арбитражным судом заявления о признании Клиента несостоятельным (банкротом) или наличие определения Арбитражного суда о признании Клиента несостоятельным (банкротом): имеются/отсутствуют – нужное подчеркнуть;
Неисполненные обязательства по иным договорам перед КБ «…», кроме договоров, на основании которых предоставляются ссуды: имеются/отсутствуют – нужное подчеркнуть. При наличии неисполненных обязательств перед КБ «…» необходимо представить расшифровку;
Экспортно-импортные сделки Клиентом в течение последнего отчетного квартала: осуществлялись/не осуществлялись – нужное подчеркнуть. При наличии необходимо предоставить копии соответствующих договоров со всеми приложениями к ним.
Деятельность Клиента лицензируется/ не лицензируется – нужное подчеркнуть.
Наличие рейтинга Standart&Poor’s, Fich Rating’s, Moody’s либо любого национального рейтингового агентства имеется/отсутствует – нужное подчеркнуть. При наличии действующего рейтинга необходимо предоставить соответствующие подтверждающие документы: свидетельства, отчеты и прочее.
«1» декабря 2015 г.
Руководитель/индивидуальный предприниматель ____Мирзоев М.Л._______ /__________________/
М.П. (подпись) (ФИО)


Деньги, кредит, банки: Учебник / под ред. Лаврушина О.И. – М.: Кнорус», 2013
Международное кредитование: виды кредитов // [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.grandars.ru/student/mirovaya-ekonomika/mezhdunarodnoe-kreditovanie.html
Международное кредитование: виды кредитов // [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.grandars.ru/student/mirovaya-ekonomika/mezhdunarodnoe-kreditovanie.html
Международное кредитование: виды кредитов // [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.grandars.ru/student/mirovaya-ekonomika/mezhdunarodnoe-kreditovanie.html
Международное кредитование: виды кредитов // [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.grandars.ru/student/mirovaya-ekonomika/mezhdunarodnoe-kreditovanie.html












2





40