Применение электронных таблиц в экономических расчетах
Заказать уникальную курсовую работу- 48 48 страниц
- 0 + 0 источников
- Добавлена 29.12.2018
- Содержание
- Часть работы
- Список литературы
- Вопросы/Ответы
ВВЕДЕНИЕ 3
1. ТЕОРИЯ ПРИМЕНЕНИЯ EXCEL 4
1.1. Формирование текстового отчёта с данными из Excel 4
1.2. Импорт расчётов из электронных таблиц 10
2. ПРАКТИКА ПРИМЕНЕНИЯ EXCEL 13
2.1. Расчёт прибыли отдельного товарного бренда в Excel 13
2.2. Расчёт рентабельность нового товара с помощью Excel 24
2.3. Расчёт соотношения собственного и заемного капитала 32
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 47
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 48
Задача 1Определить дату выплаты по ценным бумагам при ежеквартальном способе выплаты процентов, если дата соглашения – 01.05.2010, дата вступления в силу – 01.05.2016.РешениеДля нахождения даты выплаты используем функцию ДАТАКУПОНСПОСЛЕ с параметрами:Результат вычислений:Дата соглашения01.05.2010Дата вступления в силу:01.05.2016Частота4Базис1 Дата выплаты01.08.2010Задача 2Определить дату выплаты по ценным бумагам при способе выплаты процентов 1 раз в полугодие, если дата соглашения – 24.01.2011, дата вступления в силу – 30.05.2018.РешениеДля нахождения даты выплаты используем функцию ДАТАКУПОНСПОСЛЕ с параметрами:Результат вычислений:Дата соглашения24.01.2011Дата вступления в силу:30.05.2018Частота2Базис1 Дата выплаты30.05.2011Задача 3В условиях, если дата соглашения – 24.06.2011, дата вступления в силу – 30.05.2018 определить даты выплаты при всех возможных значениях параметра «Частота».РешениеПараметр «Частота» может принимать значения 1,2,4, что соответствует выплатам по купонам 1 раз в год, 1 раз в полугодие, 1 раз в квартал.Таким образом, формула вычисления даты запишется следующим образом: =ДАТАКУПОНПОСЛЕ(B$1;B$2;D2;1)Результат:ЧастотаДата выплаты130.05.2012230.11.2011430.08.2011Задача 4В условиях, если дата соглашения – 03.06.2011, дата вступления в силу – 30.05.2018 определить зависимость даты выплаты при всех возможных значениях параметров «Частота» и «Базис».РешениеКак было показано выше, параметр «Частота» может принимать значения 1,2,4, а параметр «Базис» принимает значения от 1 до 4.Исследуем зависимость даты выплаты от указанных параметров. ЧастотаБазис124130.05.201230.11.201130.08.2011230.05.201230.11.201130.08.2011330.05.201230.11.201130.08.2011430.05.201230.11.201130.08.2011Таким образом, показано, что параметр «Базис» не оказывает существенного влияния на результат вычислений.Таким образом, как видно из графика, динамика выплачиваемых процентов содержит 2 линейных участка, причем наклон 2-го линейного участка уменьшается, так как произошло снижение суммы основного долга.Рассмотрим прикладные задачи, при решении которых используется функция ДЛИТ.Задача 1.Вычислить продолжительность Макалея для ценных бумаг с датой покупки 01.10.2010, датой погашения 01.01.2015, купонной ставкой 8%, доходностью 12% с ежеквартальной выплатой процентов.РешениеИсходные данные:Дата соглашения01.10.2010Дата вступления в силу01.01.2015Купон8%Доход12%Частота4=ДЛИТ(B1;B2;B3;B4;B5)Параметры функции ДЛИТ приведены на рис.2:Рис.2. Параметры функции ДЛИТОтвет: 3,58 летЗадача 2Вычислить доходность ценных бумаг с датой выпуска 01.05.2010, датой погашения 01.05.2015 с купонной ставкой 6% с ежеквартальной выплатой процентов, если продолжительность Макалея составила 4 года?Решение:Для решения данной задачи используем подбор параметра.На первом этапе устанавливаем произвольный параметр доходности, связываем ячейки формулами. Используем сервис «Анализ что-если – Подбор параметра», устанавливаем требуемое значение параметра продолжительности Макалея 4 года, изменяя значение ячейки, соответствующей доходности ценной бумаги (Рис.3).Рис.3. Подбор параметра для вычисления доходностиРезультат вычисления приведен в таблице:Дата соглашения01.05.2010Дата вступления в силу01.05.2015Купон6%Доход23%Частота4Длительность4.000120213Ответ: доходность ценных бумаг, соответствующая указанным параметрам, равна 23%Задача 3Вычислить купонную ставку ценных бумаг с датой выпуска 01.05.2011, датой погашения 01.12.2015 с доходностью 12% с ежегодной выплатой процентов, если продолжительность Макалея составила 3 года?РешениеДля решения данной задачи используем подбор параметра.На первом этапе устанавливаем произвольный параметр купонной ставки, связываем ячейки формулами. Используем сервис «Анализ что-если – Подбор параметра», устанавливаем требуемое значение параметра продолжительности Макалея 3 года, изменяя значение ячейки, соответствующей доходности ценной бумаги (Рис.5).Рис.5. Подбор параметра для вычисления купонной ставкиРезультат вычисления приведен в таблице:Дата соглашения01.05.2011Дата вступления в силу01.12.2015Купон39%Доход12%Частота1Длительность3.000073174Ответ: купонная ставка ценных бумаг, соответствующая указанным параметрам, равна 39%Задача 4Вычислить продолжительность Макалея для ценных бумаг с датой покупки 01.10.2011, датой погашения 01.12.2015, купонной ставкой 12%, доходностью 6%, если проценты выплачиваются: а) ежеквартально; б) каждые полгода; в) ежегодно. Сделать выводы.РешениеДля решения данной задачи необходимо изменение параметра «Частота» функции ДЛИТ.Для ежеквартальных выплат:Дата соглашения01.05.2011Дата вступления в силу01.12.2015Купон12%Доход6%Частота4Длительность3.649663137Для выплат каждые полгода:Дата соглашения01.05.2011Дата вступления в силу01.12.2015Купон12%Доход6%Частота2Длительность3.616787273Для ежегодных выплат:Дата соглашения01.05.2011Дата вступления в силу01.12.2015Купон12%Доход6%Частота1Длительность3.729375438Как показано в ходе расчетов, длительность Макалея увеличивается с уменьшением частоты выплат.Задача 5Определить дату вступления в силу соглашения по ценным бумагам при купонной ставке 12%, доходности 10%, если дата выпуска ценных бумаг 01.01.2010. Длительность Макалея составила 5 лет. Выплата процентов – ежегодная.РешениеНа первом этапе устанавливаем произвольный параметр даты вступления в силу, связываем ячейки формулами. Используем сервис «Анализ что-если – Подбор параметра», устанавливаем требуемое значение параметра продолжительности Макалея 5 лет, изменяя значение ячейки, соответствующей дате вступления в силу (Рис.6).Рис.6. Подбор параметра для вычисления даты вступления в силуРезультат вычислений:Дата соглашения01.01.2018Дата вступления в силу23.04.2025Купон12%Доход10%Частота1Длительность4.999824556Ответ: Дата погашения соответствует 23.04.2025Задача Имеются ценные бумаги компании с датой выпуска 01.01.2018 и датой погашения 31.12.2020 и доходностью 16%. Цена приобретения ценных бумаг на 100 руб. номинальной стоимости составляет 103 руб. Определить дату приобретения ценных бумаг для получения годовой доходности в 6%.Решение:Исходные данные:Дата соглашения:01.02.2018Дата вступления в силу:31.12.2020Дата выпуска:01.01.2018Ставка:8%Цена:103.00 Доходность:6.74% На первом этапе решения задачи в качестве процентной ставки указываем произвольное число. Далее заполняем суммы начисленных процентов с использованием функции ДОХОДПОГАШ с аргументами (рис.3):Рис.3. Аргументы функции ДОХОДПОГАШДалее проводим подбор параметра для нахождения даты покупки ценных бумаг и доходности 6% годовых.Рис.4. Подбор параметраРезультат: Дата соглашения:07.11.2018Дата вступления в силу:31.12.2020Дата выпуска:01.01.2018Ставка:8%Цена:103.00 Доходность:6.02%Ответ: 07.11.2018Таким образом, задачи анализа возможностей использования финансовых функций Excelрешены в рамках данной работы.ЗаключениеВыполнение данной учебной практики позволило ознакомиться и научиться применять все необходимые для современного финансиста-экономиста инструменты обработки финансовой информации. В работе рассмотрены теоретические и практические основы использования финансовых функций, их возможности и способы использованияВ практической части работы представлены 6 задач по использованию финансовых функций Excel при расчетах по кредитам. Рассмотрены различные варианты задач, а также способы заполнения аргументов функций (обязательные и необязательные аргументы).В рамках прохождения учебной практики мной было проведено изучение финансовых функций MSExcel на примере функции ПРОЦПЛАТ. В ходе изучения данной функции были использованы как методы прямых расчетов, так и расчетов с использованием подбора параметра.Список использованных источников1. Леонова Н. Г. Финансовая математика: учебное пособие / Н.Г. Леонова. -Хабаровск : Изд-во ТОГУ, 2015. - 103 с.2. Ширшикова Л. А. Финансовая математика : учебное пособие / Л. А. Ширшикова. -Челябинск : Издательский центр ЮУрГУ, 2015. - 1043. Лященко Т. В. Финансовая математика : учебное пособие / Т. В. Лященко. - Таганрог : Изд-во ЧОУ ВО ТИУиЭ, 2016. - 121 с.4. Уокенбах Д. Формулы в MicrosoftExcel 2013 / Джон Уокенбах; [пер. с англ. и ред. к.т.н. А. Г. Сысонюка]. - Москва: Диалектика, 2016. - 716 с.5. Ахмадиев Ф.Г., Гиззятов Р. Ф. Решение задач прикладной математики с применением табличного процессора Excel : учебное пособие / Ф. Г. Ахмадиев, Р. Ф. Гиззятов. - Казань : Изд-во КГАСУ, 2016. - 135 с.6. Свиридова М. Ю. Информационные технологии в офисе. Практические упражнения; Академия, 2012. - 320 c.7. Сдвижков О. А. Дискретная математика и математические методы экономики с применением VBA Excel; ДМК Пресс, 2012. - 212 c.8. Уокенбах, Дж. Библия пользователя Excel 2003 (+CD); Диалектика, 2007. - 768 c.9. Шиб, ЙоргExcel 7.0: сотни полезных рецептов; К.: BHV, 1997. - 464 c.10. Юдин, М.В.; Куприянова, А.В. MicrosoftExcel 2007. Компьютерная шпаргалка; СПб: Наука и техника, 2009. - 346 c.
1. Афоничкин А.И. и др. Разработка бизнес-приложений в экономике на базе MS EXCEL / Под общ. ред. к.т.н. А.И. Афоничкина. – М.: ДИАЛОГ–МИФИ, 2003. – 416 с.
2. Баловсяк Н.В. Видеосамоучитель Office 2007. –СПб.: Питер, 2008. –320 с.
3. Грег Харвей. Microsoft Excel 2013 для чайников = Excel 2013 For Dummies. — М.: «Диалектика», 2013. — 368 с. — ISBN 978-5-8459-1855-0.
4. Гук М. Аппаратные средства IBM PC. Энциклопедия. 3-е изд. – СПб, 2006. – 1072 с.
5. Джон Уокенбах. Excel 2013: профессиональное программирование на VBA = Excel 2013 Power Programming with VBA. М.: «Диалектика», 2014. 960 с.
6. Дубина А., Орлова С., Шубина И., Хромов А. Excel для экономистов и менеджеров. Экономические расчёты и оптимизационное моделирование в среде Excel. – СПб.: Питер, 2004. – 295 с.: ил.
7. Информатика. Базовый курс. 2-е издание / Под ред. С.В. Симоновича. – СПб.: Питер, 2006. – 640 с.
8. Информатика: Учебник. / Б.В. Соболь, А.Б. Галин, Ю.В. Панов и др. – Изд-е 5-е, дополн. и перераб. – Ростов н/Д: Феникс, 2010. – 446 с.
9. Конрад Карлберг. Бизнес-анализ с помощью Excel 2000.: Учеб. пособие/ Пер. с англ. – М.: Издат. дом “Вильямс”, 2000. – 480 с.: ил.
10. Лавренов С.М. Excel. Сборник примеров и задач. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 336 с.: ил.
11. Макарова Н.В. Информатика: Уч. для вузов. СПб.: Питер, 2011. – 576 с.
12. Меженный О.А. Microsoft Office 2010. М. - «Диалектика», 2010. 368 с.
13. Практикум по информатике: Учебное пособие для вузов (+CD) / Под ред. проф. Н.В. Макаровой. – СПб.: Питер, 2012. – 320 с.
14. Солоницын Ю.А. Microsoft Visio 2007. Создание деловой графики. – СПб.: Питер, 2009. – 160 с.
15. Уоллес Вонг. Microsoft Office 2010 для чайников = Office 2010 for Dummies. — М.: «Диалектика», 2013. — 368 с. — ISBN 978-5-8459-1666-2.
Вопрос-ответ:
Зачем использовать электронные таблицы в экономических расчетах?
Электронные таблицы используются для удобного и автоматизированного проведения экономических расчетов. Они позволяют сохранять большие объемы данных, проводить математические операции и строить графики. Также, с их помощью можно быстро анализировать полученные результаты и делать прогнозы.
Каким образом можно формировать текстовый отчет с данными из Excel?
Для формирования текстового отчета с данными из Excel необходимо использовать специальные функции и форматирование текста. Можно создать шаблон отчета, в котором будут заполняться соответствующие ячейки данными из таблицы. Затем можно экспортировать отчет в текстовый формат или сохранить его в PDF.
Как осуществляется импорт расчетов из электронных таблиц?
Для импорта расчетов из электронных таблиц в другие программы можно использовать функцию "копировать-вставить". Данные из таблицы выделяются и копируются, затем вставляются в нужное место в другой программе. Также есть возможность экспортировать таблицу в различные форматы, такие как CSV или XML, для последующего импорта в другую программу.
Как рассчитать прибыль отдельного товарного бренда в Excel?
Для расчета прибыли отдельного товарного бренда в Excel необходимо учитывать доходы и затраты, связанные с этим брендом. Доходы могут быть выручкой от продаж, а затраты - себестоимостью продукции и прочими расходами. Путем вычитания затрат из доходов можно получить прибыль. Для удобства расчетов можно использовать функции SUM, AVERAGE и другие математические функции Excel.
Как рассчитать рентабельность нового товара с помощью Excel?
Для расчета рентабельности нового товара с помощью Excel необходимо знать доходы и затраты, связанные с этим товаром. Затем можно использовать формулу рентабельности (прибыль/затраты) и применить ее к соответствующим ячейкам в таблице. Excel позволяет автоматизировать расчеты и проводить анализ рентабельности нового товара на основе изменения предположений и входных данных.
Как можно использовать электронные таблицы в экономических расчетах?
Электронные таблицы, такие как Excel, могут быть использованы для проведения различных экономических расчетов, включая расчет прибыли, рентабельности, анализа финансовых показателей и многое другое. Они предоставляют удобный и гибкий способ организации данных, проведения математических операций и визуализации результатов.
Как можно формировать текстовые отчеты с данными из Excel?
Данные из Excel могут быть использованы для формирования текстовых отчетов. Для этого можно использовать функции Excel, такие как CONCATENATE или TEXT, чтобы объединять значения из разных ячеек и форматировать их подходящим образом. Полученный текст можно затем скопировать и использовать в отчетах или документах.
Как можно импортировать расчеты из электронных таблиц?
Расчеты из электронных таблиц, таких как Excel, могут быть импортированы в другие программы или сервисы для дальнейшего анализа или использования. Для этого можно сохранить таблицу в нужном формате, таком как CSV или XLSX, а затем импортировать файл в нужную программу или сервис.
Как можно провести расчет прибыли отдельного товарного бренда с использованием Excel?
Для проведения расчета прибыли отдельного товарного бренда с использованием Excel, необходимо иметь данные о доходах и расходах, связанных с данным брендом. С помощью соответствующих формул Excel, таких как SUM и SUBTRACT, можно вычислить разницу между доходами и расходами, что даст прибыль. Также можно использовать другие функции для проведения более сложных расчетов, например, для учета налогов или амортизации.