эволюция Международной валютной системы

Так, банк международных расчетов использовал обычный золотой франк для оценки своего баланса. С 1979 года европейская денежная единица функционирует в Европейском экономическом сообществе - ЭКЮ, которое с 1999 года было заменено евро, единой европейской валютой. В Азиатско-Тихоокеанском регионе экономический союз АСЕАН + 3 (Китай, Япония, Южная Корея), где традиционно доминируют Япония и ее валюта, разрабатывает проект для азиатской денежной единицы — АКЮ.В настоящее время торгово-экономическое объединение (США, Канада, Мексика) планирует заменить североамериканскую денежную единицу - амеро - «универсальным долларом суверенных государств», предназначенным для ее использования, и странами неамериканского континента. Этот проект направлен на укрепление позиции международного доллара.3.2 Перспективы формирования наднациональной валютыНаднациональной валютой является валютой, разделяемой несколькими государствами, но не заменяет национальные валюты.Единая мировая валюта сможет стабилизировать мировые обменные курсы и избежать самых разрушительных валютных и экономических кризисов. Эта валюта не может быть национальной валютой, которая дала бы стране, которая обладает непомерными экономические преимущества. Она будет циркулировать только между странами, а не внутри страны. Дж. М. Кейнс рекомендовал этот тип валюты еще во время бреттон-вудских переговоров в 1944 году. Габриэль Галанд на основе предложения П. Дэвидсона (1994) предлагает международную валютную систему, основанную на международной единой валюте, в статье от 1 июля 2002 г., озаглавленной «Международная финансовая система и свобода наций».Общая валюта будет служить наднациональной резервной валютой. Это позволило бы избежать накопления огромных валютных резервов со стороны стран, которые защищают себя от глобального финансового кризиса, таких как Китай или страны Юго-Восточной Азии. Эти резервы создают глобальные дисбалансы и способствуют недостаточному мировому спросу. Они играют важную роль в кризисе, который начался в 2007 году.В настоящее время единственным инструментом, наиболее близким к мировой валюте, являются СДР. Тем не менее, он играет скорее бухгалтерскую, чем денежную роль, но, тем не менее, используется в качестве стандарта измерения, заменяя доллар, в таких секторах, как международные грузовые перевозки.Бернард Литаер, экономист, участвующий в создании европейской валюты, поддерживает валюту Terra, мировую валюту, основанную на корзине из десятка наиболее распространенных товаров и услуг на мировом рынке, хранящихся в резервах. В условиях современного кризиса проблема формирования наднациональнойвалюты вышла из сферы научных дискуссий на международный уровень. Однако, СДР - это всего лишь искусственная конструкция, которая подлежит административным решениям и не может адаптироваться к быстрым изменениям на рынке.3.3 Прогноз о роли золота в мировой валютной системеВ последние годы, все чаще возникает вопрос о роли и месте золотав мировой валютной системе. С одной стороны, в ходе демонетизации золото официально утратило денежные функции, было исключено из денежного обращения и стало рассматриваться главным образом в качестве хотя и особого, но товара. С другой — в условиях современной финансовой нестабильности вряд ли можно отрицать сохранение монетарного значения золота. Утратив основные денежные функции, золото продолжает пользоваться значительным спросом на мировых финансовых рынках. Оно по-прежнему рассматривается в качестве ликвидного средства сохранения накопленного капитала.Роль, которую золото будет играть в будущей мировой валютной системе, также крайне противоречива и, по-видимому, до сих пор остается без ответа. Фактически, все основные центральные банки держат часть своих денежных резервов в золоте (Рис. 1).Рисунок 1 Золотые резервы экономически важных стран в 2010Возможно, они считают, что в будущем драгоценный металл будет играть доминирующую роль в денежной системе.ЗаключениеЭкономические, политические, культурные и другие формы связей между отдельными странами всегда опосредуются движением денег, связанным с оплатой приобретаемых товаров, услуг, ввозом и вывозом капитала. Это движение, или обращение, денег между государствами и определяет содержание валютных отношений. Углубление международного разделения труда, формирование мирового рынка неизбежно приводит к тому, что валютные отношения складываются в определенную систему - мировую валютную систему. Международная валютная система представляет собой комбинацию межгосударственных методов, инструментов и органов, посредством которых осуществляется взаиморасчет и расчетный оборот в мировой экономике. Его появление и последующее развитие отражают объективное развитие процесса интернационализации капитала, который требует адекватных условий в международной валютной сфере. Основными конструктивными элементами МВС являются мировая валюта и международная ликвидность, обменный курс, валютные рынки, международные валютно-финансовые организации и межгосударственные соглашения.Последовательно существовали и сменяли друг друга четыре мировые валютные системы. Первая из них – система “золотого стандарта” – основывалась на золоте, за которым законодательно закреплялась роль главной формы денег. Курс национальных валют жестко привязывался к золоту, и через золотое содержание валюты соотносились друг с другом по твердому валютному курсу. Отклонение валютного курса от объявленного соотношения было не более +/- 1% и находилось в пределах “золотых точек”. Третья бреттон-вудская валютная система опиралась на сильный обменный курс валют стран-участниц по отношению к основной валюте; основная валюта - доллар США - была привязана к золоту; Центральные банки стран-участниц обязались поддерживать стабильный обменный курс по отношению к доллару США посредством валютных интервенций. Колебания валют допускались с интервалами +/- 1%; колебания обменного курса произошли в результате девальвации и переоценки; организационная связь международной валютной системы МВФ.Четвертая ямайская валютная система основана на плавающих обменных курсах и является мультивалютным стандартом. Страна может выбирать режим фиксированного, плавающего или смешанного обменного курса.Основной категорией международных валютно-финансовых и кредитных отношений является обменный курс. Он отражает все основные макроэкономические показатели: цены в разных странах, экономический рост и т.д. Он собирает информацию о текущих экономических и политических изменениях, как в настоящем, так и в будущем. Кроме того, сам курс обмена активно влияет на характер развития этих процессов.Конъюнктурные факторы изменения валютного курса могут значительно изменять величину курса национальной валюты, однако в краткосрочных интервалах времени. К ним относятся колебания деловой активности в стране, прогнозы, валютные спекуляции и кризисы. Мерами влияния государства на величину обменного курса являются валютные интервенции, дисконтная политика и протекционистские меры. Наиболее эффективным методом влияния является валютная интервенция - операции центральных банков на валютных рынках по купле-продаже национальной валюты по отношению к основным валютам мира.Манипулирование обменным курсом может повлиять на внешнеторговые операции в стране. Таким образом, недооцененная национальная валюта выгодна для экспортеров, а завышенный курс снижает стоимость импорта. Государственная стабилизационная политика должна учитывать, как установлен обменный курс. Поскольку от этого зависит любое последующее поведение национальной валютной системы и, следовательно, развитие мировой валютной системы в целом.Глоссарий№ п/пПонятиеОпределение1Бреттон-Вудская валютная система мировая валютная система, при которой доллар США, а также английский фунт стерлингов хотя и в значительно меньшем объеме, но осуществляли резервные функции наряду с золотом и обменивались на него. 2Валовой внутренний продукт (ВВП) совокупная рыночная стоимость всей конечной продукции (товаров, работ, услуг), произведенной на территории государства за определенный период времени, как правило за год. 3Валюта это любые выраженные в той или иной национальной денежной форме платежные документы или денежные обязательства, используемые в международных расчетах. 4 Валютный курссоотношение обмена двух денежных единиц, или цена одной денежной единицы, выраженная в денежной единице другой страны 5Валютный рынок совокупность всех отношений, возникающих между субъектами валютных сделок. 6Глобализацияпроцесс превращения мирового хозяйства в единый рынок товаров, услуг, капитала, рабочей силы и технологий7Денежное обращение это движение денег, выполняющих свои функции и обслуживающих кругооборот товаров и услуг8Инфляцияэто долговременный и непрерывный рост общего уровня цен, ведущий к обесценению денег, снижению их покупательной способности. 9Ликвидность денежная возможность обращения безналичных денег, а также активов или какого-либо имущества в наличные денежные средства.10Уровень жизни уровень благосостояния населения, потребления благ и услуг, совокупность условий и показателей, характеризующих меру удовлетворения основных жизненных потребностей людей. Список использованных источников1Булатов А.С. Экономика. – М.: издательство БЕК, 1997.2Валютное регулирование// Финансовый Бизнес. – 1997.3Валютный портфель. – М.: Прогресс, 1996.4Жуков Н.И. Из истории мировых валютных систем// ЭКО. – 1998.5Восточная Европа готовится к встрече с евро// Финансовые известия. – 1998.6Круглов В.В. основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений. – М.: ИНФРА-М, 1998.7Петерсон Т. ЕВРО// Бизнес Уик. – 1998.8Смыслов Д. Куда идет мировая валютная система// мировая экономика и международные отношения. – 1998.9Мировая экономика: Методические указания по изучению дисциплины / Разработали С.И. Цветкова, О.В. Таласила. – М.: Вузовский учебник, 2006. 10Финансовые известия. – 1997.11Финансовая Россия. – 1997.Список сокращенийМФВ - Международный Валютный ФондСДР-специальные права заимствования (“specialdrawingrights”)США - Соединенные Штаты АмерикиМБРР - Международный банк реконструкции и развития МРТ- Международное Разделения ТрудаВВП - Валовой Внутренний Продукт ПриложенияАЭлементы валютной системы и ограниченияБИнструменты валютной системы: золото, валюта, крипотовалютав %ВПерспективы валютной системы ГЦикличность эволюции валютной системы