Правовые механизмы противодействия легализации доходов полученных преступным путём

Таким образом, можно сделать вывод о том, что роль банков в действующей системе противодействия отмыванию грязных денег и финансированию терроризма настолько значительна, что банки стали одним из главных составляющих элементов этой системы. С другой стороны, участие в противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма стало одним изважнейших направлений банковской деятельности. Но не менее важно осознать, что риски соучастия (преднамеренного или непреднамеренного) в отмывании преступных доходов и бремя ответственности за это соучастие закон также целиком возложил на банки.Легализация как вид экономического правонарушения имеет опасные последствия, такие как снижение финансового благосостояния государства и устойчивости мирового рынка за счет ежегодного вывода преступным образом из области законной экономической деятельности огромных сумм денежных средств; увеличение инфляции и нечестной конкуренции.Для противодействия сотрудничества с организованной преступностью экономическим субъектам необходимо тщательно оценивать своих клиентов и партнеров на предмет надежности, уделять внимание вызывающим сомнения сделкам. Иными мероприятиями, направленными на предупреждение совершения преступлений в сфере легализации преступных доходов, могут быть:1. Дополнение и совершенствование нормативно-правовых актов, в сфере противодействия легализации доходов полученных преступным путем;2. Хранение документов, как в электронном виде, так и на бумажных носителях, по общим правилам учета и хранения внутрифирменной документации, содержащих необходимую информацию о сделках и клиентах;3. Формирование дополнения к программным продуктам банков, в которых могут содержаться данные о совершенной хозяйственной операции в таком виде, при котором в случае необходимости можно было восстановить операцию в деталях, с особенностями хозяйственной деятельности организации;4. Выявление сделок, основная суть которых заключается в придании законного вида владению либо пользованию финансовыми ресурсами, а также операций, связанных с финансированием экстремистских и террористических группировок;5. Более тщательное осуществление надзора за кредитно-денежными операциями, осуществляемыми клиентами в ходе деловых отношений, в целях подтверждения сведений о клиенте, его поставщиках и контрагентах.ЗаключениеВ РФ сформирован механизм мер, способный обеспечить системный контроль за соблюдением субъектами экономической деятельности действующего законодательства, однако, в полной мере искоренить отмывание преступных доходов не представляется возможным, требуется установить строгий контроль и в последующем совершенствовать меры противодействия легализации доходов, добытых путем совершения преступлений. Для того, чтобы повысить эффективность, требуется единый информационный механизм собирания, обработки и накопления сведений для оперативного применения данных, направленная, главным образом, на предотвращение преступных деяний.Предпринимаемые сегодня в нашей стране методы валютного контроля не позволяют приостановить негативные тенденции: вывоз капитала, отмывание денег, полученных незаконным путем, функционирование теневого сектора в сфере внешней торговли и на финансовом рынке. Таким образом, противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, продолжает оставаться серьезной проблемой, находящейся в центре внимания международного сообщества. Особенно актуальной данная проблема становится в связи с общемировым кризисом. Мы придерживаемся позиции, что следует сократить долю наличного денежного оборота, ввести стимулирование расчетов в безналичной форме, повысить штрафы за легализацию доходов, полученных преступным путем, создать положительное отношение общества к соблюдению норм законодательства. В банковской отрасли, через которую проходят главные потоки денежных средств, следует ограничить режим банковской тайны, повысить требования для идентификации всех клиентов, сотрудники банков должны нести персональную ответственность за нарушение закона.Список использованных источников и литературыНормативные правовые акты:1. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (заключена в г. Страсбурге 08.11.1990) // Собрание законодательства РФ, 20.01.2003, N 3, ст. 2032. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Российская газета, N 151-152, 09.08.2001Научная и учебная литература:1.Ахиярова М.М. Банковская деятельность по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. - 2020. - № 3-2 (42). - С. 112-1162. Завьялов И.А., Бурма А.А. Экономико-правовой механизм противодействия легализации доходов, полученных преступным путем в кредитных организациях // Журнал «Инновационное развитие экономики». - 2017. - № 3 (39). - С. 231-237.3. Иванов П.И. Проблемы противодействия легализации преступных доходов и пути их решения // Журнал «Вестник Белгородского юридического института МВД России имени И.Д. Путилина». - 2020. - № 3. - С. 9-194. Климова Ю.Н., Рогачев А.С. Противодействие легализации преступных доходов // Журнал «Актуальные вопросы управления, экономики и права». - 2019. - С. 158-164.5. Лапина С.Б. Научные подходы к совершенствованию механизма противодействия легализации преступных доходов в России // Вестник Московского университета МВД России. - 2020. - № 4. - С. 253-258.6. Туаев М.Р., Сомик К.В. Особенности системы мер по противодействию попыток легализации преступных доходов // Журнал «Юридическая наука: история и современность». - 2019. - № 8. - С. 162-165.