Задачи и роль международных финансовых организаций.

Обе компании были наказаны за мошеннические действия по нераскрытию информации о конфликте интересов в обращении, поданном ООО "Армада-центр" (in a proposalsubmittedby) в Банк [16]. В заключение отметим, что с 2014 г. МБРР приостановил финансирование проектов развития в России, что, тем не менее, не должно рассматриваться как основание для снижения интереса, хотя бы и чисто теоретического, к такому уникальному международно-правовому феномену как санкционный потенциал международных финансовых организаций.ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПАРИЖСКОГО КЛУБА КРЕДИТОРОВ (В СРАВНЕНИИ С ЛОНДОНСКИМ КЛУБОМ)Деятельность Парижского клуба, основные принципы его функционированияВнешнее заимствование, а именно кредитование, является одним из основных источников финансирования развивающихся стран в современной экономике. Это особенно важно в условиях кризиса, когда страны-должники сталкиваются с трудностями по поводу обслуживания и погашения своих обязательств по внешним долгам. Данное обстоятельство послужило причиной возникновения организаций, занимающихся урегулированием разногласий между странами-должниками и странами-кредиторами. Одной из таких организаций является Парижский клуб, его работа нацелена на помощь странам с серьезными финансовыми проблемами. Представители Парижского клуба определяют главную идею его деятельности, как проявление заботы «о наиболее бедных странах, имеющих явно безнадежную внешнюю задолженность».Парижский клуб - это неформальное объединение стран-кредиторов, которое занимается реструктуризацией задолженности государственным кредиторам [2]. Он был создан в 1956 году для обсуждения и урегулирования проблем задолженности суверенных государств.Участие в Парижском клубе означает постоянный обмен информацией между кредиторами о задолженности и ходе ее погашения.В настоящее время в состав Парижского клуба входит 22 постоянных члена, а именно Австралия, Австрия, Бельгия, Бразилия, Канада, Дания, Финляндия, Франция, Германия, Ирландия, Израиль, Италия, Япония, Корея, Нидерланды, Норвегия, Российская Федерация, Испания, Швеция, Швейцария, Великобритания и США [3].Деятельности Парижского клуба подчиняется шести основным принципам. Во-первых, принцип солидарности гласит, что ни один кредитор не предлагает лучшие условия стране- должнику, чем другие кредиторы, и наоборот. В этом заключается соблюдение равенства интересов членов клуба. Во-вторых, каждое решение принимается только по достижению консенсуса, то есть оно должно быть одобрено всеми членами клуба. Третий принцип деятельности Парижского клуба является и одновременно условием членства в нем, речь идет о постоянном обмене информации о положении стран-должников, о своих требованиях и мнениях на счет деятельности клуба и связанных с нею сфер. Кроме того, любое решение, принимаемое Парижским клубом, должны основываться на оценке конкретной экономической и финансовой ситуации в данной стране, то есть действовать исходя из определенной ситуации. Пятый принцип заключается в наличии определенных условий для стран-должников, которые необходимо выполнить для предоставления помощи Парижских клубом, то есть страна-должник обязана иметь текущую программу, поддерживаемую соответствующим соглашением с МВФ, она должна нуждаться в помощи по облегчению долгового бремени и осуществлять реформы для восстановления своего экономического и финансового положения. Последний принцип деятельности Парижского клуба называется сопоставимость лечения условий. Его сущность заключается в том, что страна-кредитор не должна ставить ни одной из стран-должников условий, менее благоприятных, чем те, которые предусмотрены многосторонним соглашением, заключенным с Парижским клубом.Деятельность Парижского клуба организуется ежемесячно, за исключением февраля и августа. Эти сессии подготовлены Генеральным секретариатом, который состоит из старших должностных лиц французского министерства финансов. На данный момент Председателем Парижского клуба является руководитель французского казначейства Одиль Рено-Бассо.На переговорах по поводу реструктуризации долгового бремени страны-должника могут присутствовать три категории участников. Во-первых, постоянные члены Парижского клуба могут участвовать в переговорных совещаниях в качестве участвующих кредиторов, если они предъявляют претензии к стране приглашенного должника. Во-вторых, на данных переговорах присутствует представить страны-должника, обычно это министр финансов, должностные лица Министерства финансов и Центрального банка. И последняя категория представлена «наблюдателями», которые посещают совещание, но не участвуют в переговорах и не подписывают соглашение, которое формализуется по результатам сессии.Существует три группы «наблюдателей»:-представители международных учреждений:(МВФ, Всемирный банк, ОЭСР, ЮНКТАД, Европейская комиссия, Африканский банк развития, Азиатский банк развития, Европейский банк реконструкции и развития, Межамериканский банк развития);-представители постоянных членов Парижского клуба, у которых нет претензий, связанных с долговым режимом или которые не являются кредиторами соответствующей страны-должника, но хотят участвовать в переговорах;-представители стран, не входящих в Парижский клуб, которые претендуют на соответствующую страну-должника, но не могут заключить договор Парижского клуба в качестве участников. Для участия представителей этой группы «наблюдателей» необходимо согласие постоянных членов и страны-должника.По результатам переговоров составляется протокол, который не имеет юридической силы. Однако положения протокола являются обязательными для подписавших его сторон. Представители стран-кредиторов и страны-должника впоследствии обязаны включить положения протокола в двусторонние соглашения, которые будут иметь обязательную силу, и тогда они обретут юридическое значение.Несмотря на то, что все решения принимаются исходя из конкретных условий состояния экономики страны-должника, большинство из них попадают под следующие программы:-«Классические термины»: стандартные условия,-«Хьюстонские условия»: для стран с низким доходом со средним уровнем дохода и с высокой задолженностью,-«Неапольские условия»: для бедных стран с высокой задолженностью,-«Кельнские условия»: для стран, имеющих право на инициативу «Бедные страны с крупной задолженностью» (БСВЗ).«Классические термины» - это стандартные условия, применяемые к стране-должнику, приходящей в Парижский клуб. Любая страна, которая имеет соответствующую программу с МВФ, которая показывает необходимость облегчения долгового бремени Парижского клуба, может воспользоваться классическими условиями. Они заключаются в реструктуризации до 10% долга, срок погашения составляет 10 лет с 5-летним льготным периодом, применяются рыночные ставки.«Хьюстонские условия» были приняты в 1990 году, право на участие в этих условиях оценивается в каждом конкретном случае кредиторами Парижского клуба, на необходимо соблюдение таких условий, как низкий уровень доходов, высокая задолженность и наличие запаса официального двустороннего долга не менее 150% от частного долга. Условия данной программы: реструктуризация до 20% долга, срок погашения - 15 лет с льготной оплатой за 2- 3 года и рыночные ставки.«Неапольские условия» были приняты в 1994 году в целях помощи бедным странам с высокой задолженностью, принятие этих условий дает стране-должнику следующие привилегии:-списание долга от 50% до 67%,срок кредита 40 лет с 16 или 20 годами льготного периода, ставка остается неизменной.«Кельнские условия» применяются индивидуально, но для участия в них у страны- должника должно быть право на участие в «Неапольских условиях». Условия реструктуризации долга в данной программе зависят от того, относятся ли кредиты должника к кредитам «Официальная помощь развитию», если да, то используется благоприятная процентная ставка, то есть ставка не выше первоначальной льготной ставки, а срок кредита составляет 40 лет с 16-летней грацией и прогрессивным погашением. В противном случае кредиты уменьшаются на 90%, применяются рыночные ставки, срок выплаты составляет 23 года с 6-летним льготным периодом и прогрессивным погашением.Кроме рассмотренных выше условий предоставления реструктуризации задолженности Парижским клубом были сформулированы и другие, которые больше не применяются: «Торонтские термины», «Лондонские условия» и «Лионские термины».Деятельность Парижского и Лондонского клуба, основные сходства и различия данных организацийЕсли рассматривать статистику применения действующих процедур Парижского клуба, то общее количество стран принявших «Классические условия» составляет 60, «Условия Хьюстона» - 21, «Неапольские условия» - 36, а «Условия Кельна» - 33. Явное преобладание стандартных условие объясняется их распространенность, так как они подходят для наибольшего количества стран, кроме того, это первая программа, сформированная Парижским клубом.Несмотря на то, что Парижский клуб является некоммерческой организаций, на его сайте ежегодно выставляется статистика задолженности стран-должников данного клуба. Для анализа состояния долгов пред Парижским клубом за период с 2019 по 2021 гг. был рассчитан темп прироста показателя, за базовый был выбран 2019 год. Полученные данные представлены в таблице 1. Наибольшую долю долга перед Парижским клубом имеет Греция, за рассматриваемый период она составляет около 21%, также видна положительная для должника динамика уменьшения долга, за два года он сократился на 14,6%, что составляет 9,21 млрд, долларов. Но наибольшее снижение задолженности отмечается у Египта на 26,2%, что в натуральном выражении составило 2,73 млрд, доллара, не большой рост абсолютного значение по сравнению с показателями Греции объясняется эффектом малой базы. Положительную динамику снижения долгового времени демонстрируют также Индонезия, КНР, Филиппины и Турция.Тревожное изменение задолженности наблюдается у таких стран, как Вьетнам и Индия, в которых долговое бремя выросло за рассматриваемый период на 31,1% и 11,4% соответственно. Доля этих стран в суммарном долге перед Парижским клубом составляет около 4-5% и 6-7% соответственно. Неопределённая динамика, которой характерно увеличение суммы долга перед Парижским клубом в 2020 году и ее уменьшение в 2021, представлена на примере ситуации в Ираке.Однако если обратить внимание на обобщенную динамику других стран и суммарное количество долгов перед клубом, то видна неопределенная тенденция. Результатом деятельности Парижского клуба по урегулированию разногласий между должниками и кредиторами, решению финансовых проблем нуждающимся странам можно считать размер долга перед Парижским клубом. В 2021 году мы видим его сокращение на 2,7%, что составляет 8,14 млрд, долларов.Таблица 1. Долги перед Парижским клубом, млрд, долларов Страна20149год2020год2021годТемп прироста 2020 г., %Темпприроста 2021 г., %Греция63,0055,7053,79-11,6-14,6Индонезия24,1623,6722,07-2-8,6Индия19,1019,8621,264П,4Вьетнам13,1315,6217,2118,931,1КНР18,6417,3415,74-6,9-15,5Пакистан11,1510,9410,94-1,9-1,9Ирак8,6310,949,4926,79,9Филиппины8,698,668,61-0,4-1Египет10,448,807,71-15,7-26,2Турция7,667,317,21-4,6-5,8Долгидругих стран119,50127,69121,936,92Суммарноеколичестводолгов304,10306,52295,960,8-2,7В современной литературе Парижский клуб всегда сравнивают с Лондонским клубом, так как их часто путают. Это объясняется наличием общих значительных признаков. Данные организации являются некоммерческими, неформальными и с непостоянным составом участников. Их цель заключается в решении финансовых проблем должников касательно обслуживания и погашение внешнего долга. Основные подходы к оценке финансового поведения дебиторов и условий кредитования схожи, а периодичность созывов заседаний жестко не регламентируется.Но не стоит забывать о существенных различиях данных клубов. Во-первых, участниками Парижского клуба являются страны-кредиторы, а Лондонского клуба - банки-кредиторы. Во- вторых, они отличаются сферой деятельности относительно реструктуризации задолженности, Парижский клуб занимается официальными (государственными) долгами, аЛондонский клуб - коммерческими. Другим важным отличием является процедура переговоров. По правилам Парижского клуба начало программы помощи стране-должнику определяет кредитор, а именно, используется дата, с которой кредиторы больше не будут предоставлять должнику новые кредиты. Интересы кредиторов могут представлять как заинтересованные члены клуба, так и нет. В лондонском клубе начало проведения реструктуризации задолженности определяется дебитором с момента, когда он отказывается от уплаты долгов, о чем сообщает в своем информационном сообщении кредиторам. А интересы банков-кредиторов в Лондонском клубе представляет банковский консультативный комитет, который обычно состоит из 15 банков. В нем представлены те банки, на которые приходится максимальная часть долга данной страны. Соглашение, достигнутое между страной-должником и комитетом, должно получить поддержку банков, на которые приходится 90-95% непогашенных обязательств должника, и только после этого данное соглашение может быть официально подписано. К формальным отличиям относится и наличие в Парижском клубе постоянного председателя, в Лондонском клубе он отсутствует. Также стоит отметить, что у участников программы Парижского клуба есть возможность пересмотра процентных платежей и основной суммы долга прошлых лет, во втором клубе данное преимущество должнику не предоставляется, но он может подучить дополнительный кредит для обслуживания старого долга. Однако одним из условий деятельности Парижского клуба является наличие у должника поддержки МВФ, на практике это означает, что дебитор должен иметь текущую программу МВФ, которая сигнализирует о необходимости финансовой помощи должнику. Для участников программ Лондонского клуба данное условие не актуально.Таким образом, Парижский клуб - это некоммерческая организация стран-кредиторов, которая занимается решением финансовых проблем относительно реструктуризации задолженности государственным кредиторам. За время своей деятельности в Парижском клубе было подписано 433 соглашения, участвовало 90 стран-должников.ЗаключениеТаким образом, Международный банк реконструкции и развития (Банк) как международная финансовая организация обладает разнообразным инструментарием воздействия на субъекты международного и национального права, в частности физических и юридических лиц, претендующих на получение финансирования. Одним из инструментов такого влияния являются санкции, налагаемые Банком в рамках противодействия мошенничеству и коррупции при финансировании различных национальных проектов. Правовой базой этого инструментария являются внутренние административно-распорядительные документы Банка, принимаемые и утверждаемые штатными сотрудниками высшего звена. В отличие от санкций, налагаемых ООН, ЕС или государствами, последствия санкций МБРР касаются только национальных физических и юридических лиц, которые практикуют недобросовестные действия при получении финансирования для целей развития, подпадающие под категорию подсанкционных. Режим санкций МБРР не препятствует банкам или другим компаниям вести бизнес с отстраненными компаниями. Другими словами, МБРР или иной национальный, или международный регулирующий орган не будут наказывать банк только за ведение бизнеса или обработку финансовых средств, полученных от компании, которая была отстранена от финансирования МБРР. Банки и другие компании смогут проверить своих клиентов и их операции на предмет соответствия «списку запрещенных операций» Всемирного банка в рамках текущей работы «Знай своего клиента». Отметим, что санкции МБРР не подлежат оспариванию вне структур Банка. Несомненно, наличие взаимного признания «отстранения» всеми международными банками развития усиливает эффект от санкций, наложенных любым из них, и послужит делу укрепления мер борьбы с финансовым мошенничеством и коррупцией в глобальном масштабе.Список использованных источниковКобец П.Н., Бражников Д.А., Саркисян А.Ж. Противодействие коррупции как важнейшая из первоочередных проблем в начале двадцатых годов XXI столетия // Вестник Академии Следственного комитете Российской Федерации. 2020. № 2 (24).Кобец П.Н., Бражников Д.А., Клименко А.И. Борьба с коррупцией в Бразилии: опыт и проблемы // Вестник Московского университета МВД России. 2020 № 5. Кобец П.Н., Бражников Д.А. Противодействие коррупции в странах Организации американских государств // Вестник Академии Следственного комитете Российской Федерации. 2020. № 3(25). Кобец П.Н., Бражников Д.А. Об опыте международных межправительственных организаций по борьбе с коррупцией // Расследование преступлений: проблемы и пути их решения. 2020. № 2(28). Брюхнов А.А. Особенности современных подходов к противодействию коррупции / А.А. Брюхнов, И.П. Напханенко, Е.А. Миллерова // Юристъ-Правоведъ. 2021. № 1. С. 63-68.Алиев В.М., Гладких В.И., Данелян Р.С., Данелян С. В., Звонарев А.В., Корчагина Т.В., Половникова А.В., Ростокинский А.В. Коррупция: понятие, виды и ответственность: Учебно-методическое пособие. М.: Книгодел, 2020. 64 с.Анисимов Л.Н. Международно-правовые средства борьбы с коррупцией как с экономическими преступлениями // Международная экономика. 2012. № 11. Partner With Us // URL: https://www.ifc.org/wps/wcm/connect/corp_ext_ Кобец П.Н. Правовые основы предупреждения взяточничества в Соединенных Штатах Америки // Вестник Прикамского социального института. 2020. № 1(85). Combating Fraud and Corruption // URL: https://translate.yandex.ru/?utm_source=wizard&lanКобец П.Н., Ильин И.В. О противодействии коррупции как одной из важнейших проблем государств латиноамериканского региона // Вестник Нижегородского университета им Н.И. Лобачевского. 2020. № 6. AbouttheWorldBank // URL: https://www.worldbank.org/en/aboutКондратьева Л., Кондратьева А., Шмидт И. Всемирный Банк // Научные преобразования в эпоху глобализации (Курган, 20 мая 2016 г.): сб. ст. Междунар. науч.-практ. конф. Уфа, 2016.Марамыгин М.С., Савостина И.В. Всемирный банк в системе международно-инвестиционных институтов. В сб.: Экономическое, социальное и духовной обновление России – основа новой индустриализации / Сборник научных трудов V Уральских научных чтений профессоров и докторантов общественных наук / Отв. за вып. Я.П. Силин, В.П. Иваницкий. 2018. Левакин И.В., Толстых В.Л. Тенденции и перспективы международного сотрудничества в области борьбы с коррупцией // Гражданин и право. 2010. № 8. Махортов Е. Всемирный банк как важнейший международный институт развития // Власть. 2007. № 6. 17. Гладких В.И. Некоторые проблемы совершенствования отечественного антикоррупционного законодательства // Уголовное судопроизводство: проблемы теории и практики. 2018. № 1. Кобец П.Н., Никитенко И.В. Международные правовые основы противодействия коррупции // Вестник Дальневосточного юридического института МВД России. 2020 № 3 (52). С. 47-52. Скирда М.В. Деятельность управления ООН по наркотикам и преступности в области противодействия коррупции на современном этапе // Актуальные проблемы экономики и права. 2010. № 4. The Stolen Asset Recovery Initiative (StAR) // URL: https://www.unodc.org/unodc/en/corruption/StAR.html (датаобращения 10.03.2022).