Роль интеграционных региональных объединений в дедолларизации национальных экономик

Страны азиатского региона постепенно отказываются в торговле американской валютой в пользу национальных валют.Факторы ускорения дедолларизации мировой экономики:–рост ВВП недолларовых стран (в 2021 г. ВВП Азии - 47 % в мировом ВВП);–подрыв доверия к доллару США (торговая и тарифная война, политика «неограниченного количественного смягчения» Федеральной резервной системы, намерения исключить Россию из платёжной системы SWIFT, Россия начала использовать местную валюту в своей торговле природными ресурсами и др.);–новое развитие в международном разделении труда (регионализация и локализация производственных цепочек, формирование вертикально интегрированных кластеров, увеличение региональных торговых операций и ускоренный рост региональных расчётов в местной валюте);–развитие глобальных производственных цепочек в интеллектуальном и децентрализованном направлении (цифровые технологии, цифровая валюта);–перевод торговой и инвестиционной деятельности между Россией и Европой на евро нанёс доллару сильный удар после 2014 г.Проект «Пояс и путь» предполагает создание более полной системы финансовых услуг (ускорение сетевого размещения финансовых учреждений вдоль маршрута, создание системы недолларовых платежей, платёжно-расчётной системы, параллельной SWIFT, локализованные кредитные ссуды и межбанковское кредитование, международные расчёты и денежные переводы).Ассоциацией стран Юго-Восточной Азии был разработан план, основывающийся на деятельности Китая, достигшего невероятных успехов в отказе от доллара. Правительства этих государств заключают двусторонние соглашения только в государственных валютах. Соглашения о переходе на такие операции в трансграничной торговле уже подписали Япония и Индонезия, а также Таиланд, Малайзия, Индонезия и Филиппины.Количество филиалов крупнейшего в Китае Торгово-промышленного банка (государственный китайский банк) составляет 16232 подразделения, в то время как количество подразделений крупнейшего иностранного банка HSBC составляет не более 100. Сегодня на долю иностранных банков приходится менее 2 % всех активов банковской системы Китая.Весь мир, включая Китай, тихо переходит на золото, как один из самых надежных финансовых активов в мировом масштабе. Золото перестает быть эквивалентом мировых денег: оно становится мировыми деньгами. Решение, принятое на Ямайской конференции, исключающей золото из средств международных расчетов, - устарело. Положение «Базель III» - это конец эпохи торговли деривативами (бумажным золотом) и возвращение золотого стандарта. Золото уже рассматривается как политически нейтральный актив.В отличие от доллара, золото никому не принадлежит (нет страны эмитента), его нельзя «напечатать» в нужном количестве или «намайнинговать».Золотой запас китайского народного банка (КНБ) является:–основным условием суверенитета,–диверсификацией накоплений,–гарантированием привлечения внешних заимствований,–повышением степени финансовой независимости,–основой обеспечения устойчивого развития экономики,–средством защиты от инфляционных действий.Негативная сторона восстановления золотого стандарта заключается в том, что для развития экономики необходимо наращивать денежную эмиссию и соответственно величину этого резерва (золота). Золотой стандарт не позволяет правительству страны доводить бюджет до дефицита.Никакая национальна валюта не сможет заменить доллар, существуют только два способа ослабить влияние доллара в качестве средств платежа и накопления:1)цифровые валюты:2)создание и расширение недолларовых платежных систем.Цифровые технологии сейчас движут новую валютно-финансовую революцию. КНР в2019г. начал разработку национальной цифровой валюты (получившей название e-CNY). В2020г. состоялось первое массовое тестирование цифрового юаня. Китай стремится продвигать собственную цифровую валюту, чтобы увеличить потребление и обезопасить экономику от неофициальных криптовалют, не обладающих реальной стоимостью. Цифровой юань привязан к золотому запасу - примерно 30000 тонн.Международная валютная система должна быть способна справляться с условиями меняющегося глобального экономического ландшафта. Сегодня мир раскалывается на экономические блоки, создавая препятствия для трансграничных потоков капитала, товаров, услуг, идей и технологий.Пути предотвращения фрагментации международной валютной системы – это создание государственных цифровых платформ для соединения платежных систем. Влияние цифровых технологий на долларовую систему США является фундаментальным. Усиливается противостояние за лидерство в цифровой сфере между США и Китаем. Международный валютный фонд обсуждает возможность заключения «нового Бреттон-Вудского соглашения» по вопросам цифровых технологий для регулирования сотрудничества между странами, основанного на принципе открытых рынков. Признание цифрового юаня субъектом международных расчетов (с независимой эмиссией, международным цифровым клирингом по балансам и зачетами сделок в Базеле), решает задачу лидерства в сообществе единой судьбы человечества.ЗаключениеДедолларизация – это процесс сочетания макроэкономической политики и микроэкономических мер для повышения привлекательности местной валюты по сравнению с иностранной валютой. На фоне макроэкономической стабилизации некоторые меры могут способствовать «дедолларизации». Они варьируются от рыночных мер, создающих стимулы для отказа от замещения валюты, до мер, запрещающих или строго ограничивающих использование иностранной валюты (принудительная дедолларизация).Страны-участницы БРИКС – это наиболее сильные развивающиеся страны, которые заинтересованы в более активном участии в мировой экономике, на них приходится 43 % населения Земли и 30 % ее территории. Из государств-членов БРИКС Россия более других стран заинтересована в создании коллективной валюты объединения. Это связано с действием экономических санкций, наложенных на нее западными странами и их союзниками. Китай в больше степени заинтересован в интернационализации юаня, чем в создании коллективной валюты стран БРИКС.Вместе с тем существует несколько моделей функционирования гипотетической будущей валюты БРИКС, это может быть коллективная валюта:1)базирующаяся на корзине национальных валют БРИКС, доллара США, евро, фунта стерлингов, японской иены;2)базирующаяся на корзине валют стран БРИКС;3)привязанная к стоимости реальных активов (например, золота);4)привязанная к некоему цифровому финансовому активу либо криптовалюте или базирующаяся на корзине из цифровых финансовых активов или криптовалют.Из этих вариантов введение в обращение коллективной валюты, основанной на корзине валют стран БРИКС, долларе США, евро и других валютах, представляется экономически наиболее перспективным и достижимым. Данная модель прямым образом не противоречит стремлениям государств-членов снизить зависимость своих экономик от западных стран. Доли валют в корзине валют новой наднациональной валюты БРИКС предлагают распределить следующим образом: 4,00 % – для российского рубля, индийской рупии, бразильского реала и южноафриканского рэнда получены за счет доллара США, который в 2019 г. занимал долю в 41,73 % в корзине СДР. Создание коллективной валюты на основе корзины из национальных валют стран БРИКС является перспективным в большей степени с политической стороны. Экономически отсутствие доллара и других валют развитых стран в корзине валют позволит создать наднациональную валюту, у которой не будет прямой зависимости от потенциальных изменений международной экономической конъюнктуры, связанных с теми или иными кризисными проявлениями в развитых странах.Китай запустил процесс дедолларизации (отказ от использования доллара США). Страны азиатского региона постепенно отказываются в торговле американской валютой в пользу национальных валют.Ассоциацией стран Юго-Восточной Азии был разработан план, основывающийся на деятельности Китая, достигшего невероятных успехов в отказе от доллара. Правительства этих государств заключают двусторонние соглашения только в государственных валютах. Соглашения о переходе на такие операции в трансграничной торговле уже подписали Япония и Индонезия, а также Таиланд, Малайзия, Индонезия и Филиппины.Негативная сторона восстановления золотого стандарта заключается в том, что для развития экономики необходимо наращивать денежную эмиссию и соответственно величину этого резерва (золота). Золотой стандарт не позволяет правительству страны доводить бюджет до дефицита.Список использованных источниковМеждународная экономическая интеграция : учебное пособие для вузов / Д. З. Икромов. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2022. – 98 с. – URL: https://urait.ru/book/mezhdunarodnaya-ekonomicheskaya-integraciya-507995?ysclid=laqrqosrax400018064Леонова, К. С. Потенциал стратегического объединения БРИКС как драйвера экономического роста России / К. С. Леонова // Азимут научных исследований: экономика и управление. – 2020. – Т. 9. – № 1(30). – С. 196-199. – URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=42572220Потапова, М. А. Региональная интеграция в современной мировой политике: история становления / М. А. Потапова // Научный вектор : Сборник научных трудов / Под научной редакцией Е.Н. Макаренко. – Ростов-на-Дону : Ростовский государственный экономический университет "РИНХ", 2022. – С. 317-320. – URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=49417524Фесенко, Е. С. Страны БРИКС в мировой экономике / Е. С. Фесенко // Скиф. Вопросы студенческой науки. – 2021. – № 5(57). – С. 442-446. – URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=46276372&ysclid=laqkwoh14m808605959 Яньцзы, С. Цифровые технологии в АПК Китая / С. Яньцзы, Т. И. Ашмарина // Физика и современные технологии в АПК : материалы ХI Всероссийской молодежной конференции молодых ученых, студентов и школьников с международным участием, Орел, 19 февраля 2020 года. – Орел: ООО Полиграфическая фирма «Картуш», 2020. – С. 355-359. – URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=43310609 Яшина, А. С. Возможные направления дедолларизации современных мировых финансов / А. С. Яшина // Экономика и бизнес: теория и практика. – 2019. – № 3-2. – С. 183-186. – URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=37373219 Золотой вектор китайской политики. - [Электронный ресурс]. - URL: https://firtka.if.ua/blog/view/zolotii-vektor-kitaiskoi-politiki-34115. Информация Банка России. [Электронный ресурс] – URL: https:// www.cbr.ru/today/ms/smo/brics/Катасонов В. Грядет золото: для спасения мировой системы капитализма долларом придется пожертвовать [Электронный ресурс] – URL: https://www.business-gazeta.ru/article/512204?ysclid=laqqmujgq4301671586 Катасонов В.Ю. Единая валюта БРИКС – вопросы остаются [Электронный ресурс] – URL: https://reosh.ru/valentin-katasonov-edinaya-valyuta-briks-voprosy-ostayutsya.html?ysclid=laqnr9dwd7572070297 Китай запустил дедолларизацию, планируя сделать юань резервной мировой валютой. - [Электронный ресурс]. – URL: https://www.ixbt.com/news/2022/03/13/kitai-zapustil-dedollarizaciiu-planiruia-sdelat-iuan- rezervnoi-mirovoi-valiutoi.html. О внешней торговле в 2021 году [Электронный ресурс] – URL: https://rosstat.gov.ru/storage/mediabank/26_23-02-2022.htmlПерспективы дедолларизации мировой валютной системы и расчётов в национальных валютах. - [Электронный ресурс]. – URL: https://ru.valdaiclub.eom/a/highlights/perspektivv-dedollarizatsii/. Путин: создание новой резервной валюты на основе корзины валют БРИКС прорабатывается [Электронный ресурс] – URL: https://tass.ru/ekonomika/14999017?ysclid=laqnn2wfkn564221422 Хеллевиг Й. Признаки неминуемого краха американской «долговой экономики» [Электронный ресурс] – URL: https://www.awaragroup.com/ru/blog/signs-that-the-us-debt-fueled-economy-might-actually-collapse/?ysclid=laqkesddab597521603Эксперты: создание резервной валюты может защитить страны БРИКС от санкционных рисков [Электронный ресурс] – URL: https://tass.ru/ekonomika/15005529?ysclid=laqnpl5s33393214419 Amuhaya, C. A. History of regional integration in East Africa: the case of East African Community / C. A. Amuhaya, B. Mugabe, A. Ndayisaba // Вопросыистории. – 2020. – No 5. – P. 119-128. – URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=42703911&ysclid=laqje5aygm726687962 AnnamariaKokenyne, Jeremy Ley, RomainVeyrune // Dedollarization [Электронныйресурс] – URL: https://www.researchgate.net/publication/228272654_Dedollarization Borzel T.A., Risse T. Grand Theories of Integration and the Challenges of Comparative Regionalism // Journal of European Public Policy. 2019. V. 26. № 8. P. 1231-1252 – URL: https://www.researchgate.net/publication/333451554_Grand_theories_of_integration_and_the_challenges_of_comparative_regionalism NIPS-BRICS PAY PROJECT PRESENTATION for 03-04.04.19 [Электронныйресурс] – URL: https://digitalbankbrics.com/media/NIPS_Presentation_EN.pdfOnditi F. Dominatarian Theory of Regional Integration // Insight on Africa. 2021. V. 13. № 1. - P. 76-94 – URL: https://www.researchgate.net/publication/347792323_Dominatarian_Theory_of_Regional_Integration Selleslaghs J., Langenhove L.V. The Rise of Regions: Introduction to Regional Integration and Organizations // The Changing Global Order. 2020. № 1. P. 147-162 – URL: https://www.researchgate.net/publication/337470878_The_Rise_of_Regions_Introduction_to_Regional_Integration_Organisations