Центральные банки в мировой экономике

С 1 октября 2016 г. китайский юань стал пятой валютой, включенной в корзину SDR, его доля в корзине составила 10,92%. В 2013 году Китай выступил с инициативой улучшения существующих торговых путей и создания новых транспортных коридоров, а также стимулирования экономического развития стран мира Центральная Азия, Африка и Европа. Концепция называлась «Один пояс - Один путь». В 2016 году было подписано соглашение о создании экономического коридора между Россией, Китаем и Монголией.Экономическая динамика Китая впечатляет. Экономика КНР претерпела значительные изменения за последние 30 лет с момента провозглашения политики реформ и открытости. Если в 1988 г. доля Китая в ВВП составляла всего 2,1% мирового ВВП, то в 1998 г. – 3,4%, в 2008 г. – 7,2%, а в 2013 г. – уже более 12%. По прогнозам МВФ, доля Китая в мировом ВВП к 2022 г. превысит 17,8% (рис. 1) (приложение).Увеличение доли ВВП Китая в мировом ВВП обусловлено высокими темпами роста (рис. 2)(приложение). Как показывают данные рис. 1, 2, хотя темпы роста ВВП Китая снижаются по мере роста национальной экономики, доля Китая в мировом ВВП неуклонно растет. По объему ВВП (в текущих ценах) Китай занимает второе место в мире после США, и, по данным МВФ, Китай с 2004 г. стремительно догоняет США по этому показателю. Если в 1980 г. ВВП США был почти в 10 раз выше ВВП Китая, то в 2017 г. ВВП Китая составлял почти 62% ВВП США. И «расстояние» будет продолжать уменьшаться (рис. 3) (приложение).В целом участие Китая в этих международных организациях отражает его роль в процессе глобализации мировой экономики и рост его влияния на международной арене. Народный банк Китая является наиболее важным учреждением для реализации этой экономической политики.2.3Сущность и функции Центрального Банка Российской ФедерацииБанк России (Центральный банк Российской Федерации) - организация, подпадающая под действие Конституции Российской Федерации, представляющая высший уровень банковской системы страны, разрабатывающая и реализующая единую денежно-кредитную политику страны. Необходимость мегарегулирования финансовых рынков В последние десятилетия национальные финансовые рынки испытали на себе активный процесс глобализации.Особенно это касается финансового рынка Российской Федерации, который после кардинального изменения экономической системы в 1991 году стал открытым для деятельности представителей иностранных государств. Кроме того, одной из современных тенденций развития финансовых рынков является увеличение спектра услуг и продуктов, предлагаемых физическим лицам. Основными факторами в этом отношении являются научно-технический прогресс и широкое использование его результатов. Все это свидетельствует о целесообразности внедрения механизма мегарегулирования финансового рынка. В нашей стране такая практика появилась в 2013 г., когда соответствующие функции и полномочия были переданы Банку России.Банк России обладает особыми полномочиями по регулированию финансового рынка Российской Федерации. Определенные полномочия закреплены исключительно за этим органом, что определяет специфику его публично-правового статуса. Он управляет, контролирует и контролирует игроков на финансовых и финансовых рынках.Основными игроками являются кредитные организации, которые в основном представлены коммерческими банками. Второй основной группой проверяемых организаций являются неаккредитованные финансовые учреждения. К ним относятся следующие лица, специализирующиеся на ведении определенного вида деятельности на финансовом рынке: - профессиональные участники фондового рынка/рынка ценных бумаг; - компании по управлению фондами (пенсионными и негосударственными инвестициями);- специализированные и центральные депозитарии денежных средств; - организации, работающие в сфере оплаты труда; организации, работающие в сфере актуарной деятельности; - центральные контрагенты; организаторы торговли; - страховые предметы; микрофинансовые организации; потребительские и жилищно-кредитные союзы; - кредитные бюро; - рейтинговые агентства; - ломбарды.Кроме того, Центральный банк Российской Федерации выполняет регулирующие, контрольно-надзорные функции в отношении акционерных обществ. В частности, это касается соблюдения федерального законодательства о выпуске и обращении ценных бумаг и их реализации в организациях корпоративных отношений. Конечной целью мегарегулятора в этом направлении является обеспечение защиты прав и законных интересов акционеров и других инвесторов.При этом ЦБ РФ не относится к государственным ценным бумагам. Это государственные титулы Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальные титулы. Государственную политику в этой области осуществляет Министерство финансов Российской Федерации. Надзор и регулирование финансового рынка со стороны Банка России Центральный банк Российской Федерации осуществляет постоянный мониторинг состояния национального финансового рынка. Данный мониторинг направлен на выявление ситуаций, которые могут угрожать финансовой стабильности страны и региона.На основании полученной информации о них Банку России следует разработать и реализовать меры, которые снизят опасность возникновения таких ситуаций. Концепция данной деятельности Банка России заключается в документе «Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации». Банк России как субъект государственного регулирования финансового рынка может использовать как экономические (косвенные), так и административные (прямые) методы. Использование этих инструментов воздействия на участников финансового рынка позволяет соблюдать определенные государством параметры развития финансового рынка (необходимые, желательные) и избегать неблагоприятных событий. Административное регулирование финансового рынка носит регулятивный характер. Это находит свое отражение в установлении Центральным банком Российской Федерации обязательных требований и нормативов к деятельности участников финансового рынка. Например, коммерческие банки имеют минимальные резервы и другие прямые количественные ограничения.Экономическое регулирование финансовых рынков основано на использовании рыночных инструментов, влияющих на финансовый рынок. Основным экономическим инструментом Банка России является ключевая ставка. Кроме того, мегарегулятор прибегает к рефинансированию кредитных организаций, выпуску ценных бумаг от своего имени и другим операциям на открытом рынке. Банк России осуществляет регулирование финансового рынка, в том числе в тесных отношениях с международными организациями и органами иностранных государств. Этому способствует развитие международных отношений и внешнеэкономической деятельности, а также передовой опыт национальных финансовых структур.Таким образом, Банк России играет важную роль в функционировании финансового рынка, устойчивое развитие которого является одной из основных задач мегарегулятора.ЗаключениеТаким образом, в условиях глобализации деятельность центральных банков играет решающую роль в развитии экономики государств, а затем определяет место, занимаемое страной в мировом хозяйстве. Вопрос о том, когда появились центральные банки, является предметом споров среди ученых. Однако вряд ли такую дискуссию можно считать плодотворной. В зависимости от общего определения центра и периферии будет меняться и набор незаменимых функций центрального банка страны, анализ их истории.В настоящее время центральные банки:- центрами, монополизирующимиэмиссию национальных денежных и тем самым предложить периферии надежное универсальное платежное средство;- банк банков, организатор пруденциального регулирования и контроля.При этом центральный банк:- минимизирует рискованную деятельность банков;- выступает гарантом интересов вкладчиков в случае несостоятельности (банкротства) банка;- оказывает финансовую поддержку банку как кредитору последней инстанции в случае кризиса.В настоящее время во всех странах с развитой рыночной экономикой эта периферийная центральная банковская система обычно определяется как двухуровневая система. Центр - первый уровень этой системы - образует центральный банк, периферия - второй уровень - финансово-кредитные учреждения. В ряде случаев мы пытаемся выделить третий, четвертый уровни и т. д. Однако все второстепенные уровни внутренне качественно однородны, выступая периферией пруденциального регулирования и контроля.Расчетные центры страны, регламентирующие ведение расчетов на периферии, минимизирующие риски и их последствия при расчетах.Следовательно, капитал центрального банка не может и не используется для получения прибыли. Таким образом, задачами Банка России являются:- защищать и обеспечивать стабильность рубля;- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;- обеспечить стабильность и развитие национальной платежной системы.Если предположить, что такая функция, как эмиссия банкнот, является исторически первой, то вполне логично сделать вывод, что эмиссия банковских билетов, банкнот положила начало формированию центральных банков различных стран мира. Но их эволюция не остановилась.С развитием финансовых рынков, преумножением капитала страховых компаний, пенсионных и инвестиционных фондов, микрофинансовых организаций и т.п. банки перестают быть держателями основных финансовых ресурсов в стране, поэтому намечается тенденция трансформации центральных банков в мегарегуляторы, объединяющие все контрольно-мониторинговые функции, выполняемые государственными органами в сфере финансовых рынков. Таким образом, задачи Банка России были дополнены, в том числе:- развитие финансового рынка России;- обеспечить его устойчивость.Список литературыНормативные правовые акты1. "Конституция Российской Федерации" (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020)//Консультант Плюс2. "Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2022 год и период 2023 и 2024 годов" (разработаны Банком России) //Консультант ПлюсНаучная литература3. Васильев В. П. Экономика./ Васильев В. П. - М.: Юрайт. 2020. - 298 с.4. Казначевская, Г.Б. Банковское дело. / В. Л. Киреев. - СПб.: Лань, 2019. - 208 c.5. Киреев, В. Л. Банковское дело. / В. Л. Киреев. - СПб.: Лань, 2019. - 208 c.6. Кузнецова, В. В. Банковское дело. Практикум./ В. В. Кузнецова, О. И. Ларина, В. П. Бычков. - М.: КноРус, 2017. - 288 c.7. Ларионова И.В. Основные тренды регулирования банковского сектора // Банковские услуги.- 2019.- № 4 (апрель).- С. 2–9.8. Тукмачева Д. И., Гончарова Н. А. Центральный банк Великобритании // Научно-методический электронный журнал «Концепт». – 2017. – Т. 39. – С. 1996–2000.РесурсыИнтернет9. IMF. Gross domestic product, constant prices in China, current prices. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.imf.org/external/pubs/ (дата обращения 01.01.2023).10. Басова С.Е. Роль банковской системы в развитии экономики: мировой и Российский опыт. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/rol-bankovskoy-sistemy (дата обращения 01.01.2023)11. Братко А. Г. Центральный банк в банковской системе России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://search.rsl.ru/ru/record/01000707851 (дата обращения 01.01.2023)12. БРИКС. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.economy.gov.ru/material/directions/vneshneekonomicheskaya_ (дата обращения 01.01.2023) 13. Жарковская Е.П. Банковское дело [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://search.rsl.ru/ru/record/01004698150 (дата обращения 01.01.2023)14. Исторический аспект создания и развития центральных банков. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/istoricheskiy (дата обращения 01.01.2023)15. Кошель Н. В. Теоретико-методологические подходы к исследованию сущности центрального банка» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://elibrary.ru/item.asp?id=13100263 (дата обращения 01.01.2023) 16. Макарова Л. А. Финансы и кредит. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://search.rsl.ru/ru/record/01005517537 (дата обращения 01.01.2023) 17. Навой А. В. Роль и место центрального банка в системе государственной власти: подлинная независимость или мнимая [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://elibrary.ru/item.asp?id=11804285 (дата обращения 01.01.2023)18. Официальный сайт Центрального Банка РФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа://www.cbr.ru. (дата обращения 01.01.2023)19. Соколов Б.И. Центральный банк КНР: этапы становления. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/tsentralnyy-bank (дата обращения 01.01.2023)20. Толковый словарь Даля В.И., [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://slovardalja.net/word. php?wordid=878 (дата обращения 01.01.2023) 21. Толковый словарь С. И. Ожегова [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://slovarozhegova. ru/word.php?wordid=1032 (дата обращения 01.01.2023) 22. Фетисов Г. Г., Лаврушин О. И., Мамонова И. Д. Организация деятельности центрального банка. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://search.rsl.ru/ru/record/01003402543 (дата обращения 01.01.2023)23. Финансы, денежное обращение и кредит. / Под ред. проф. Н. Ф. Самсонова. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://search.rsl.ru/ru/record/01000751099 (дата обращения 01.01.2023)24. Шевчук В. А., Шевчук Д. А. Финансы и кредит. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://search.rsl.ru/ru/record/01003119471 (дата обращения 01.01.2023)ПриложенияПриложение 1Рисунок 1 - Изменение доли ВВП Китая в мировом ВВП с 1980 года; текущие цены в млрд долл. США; 2018–2022Рисунок 2 - Темпы роста ВВП Китая с 1980 года, %; 2018–2022Приложение 2Рисунок 3 - Сопоставление объемов ВВП США и КНР с 1980 года, в текущих ценах, 2018–2022Таблица 1- Комитеты НБК и их обязанностиОбязанностиНазвание регулируемого органаПериод времениРегулирование и контроль банковской сферыНародный банк КитаяС 1995 по 2003 годКомитет по управлению и контролю банковской деятельности КНРС 2003 годаЦентрализованный контроль над всеми национальными ценными бумагами и фьючерсамиКомитет по ценным бумагам Госсовета КНР и Комитет по контролю над ценными бумагами в КитаеС 1992 по 1998 годКомитет по контролю над ценными бумагами КНРС 1998 годаКонтроль над страховой деятельностьюКомитет по управлению и контролю над страховыми операциями КНРС 1998 года