Денежно-кредитная политика Центрального банка.

Если в 1988 г. доля Китая в ВВП составляла всего 2,1% мирового ВВП, то в 1998 г. – 3,4%, в 2008 г. – 7,2%, а в 2013 г. – уже более 12%. По прогнозам МВФ, доля Китая в мировом ВВП к 2022 г. превысит 17,8% (рис. 1) (приложение).Увеличение доли ВВП Китая в мировом ВВП обусловлено высокими темпами роста (рис. 2)(приложение). Как показывают данные рис. 1, 2, хотя темпы роста ВВП Китая снижаются по мере роста национальной экономики, доля Китая в мировом ВВП неуклонно растет. По объему ВВП (в текущих ценах) Китай занимает второе место в мире после США, и, по данным МВФ, Китай с 2004 г. стремительно догоняет США по этому показателю. Если в 1980 г. ВВП США был почти в 10 раз выше ВВП Китая, то в 2017 г. ВВП Китая составлял почти 62% ВВП США. И «расстояние» будет продолжать уменьшаться (рис. 3) (приложение).В целом участие Китая в этих международных организациях отражает его роль в процессе глобализации мировой экономики и рост его влияния на международной арене. Народный банк Китая является наиболее важным учреждением для реализации этой экономической политики.2.3Сущность и функции Центрального Банка Российской ФедерацииБанк России (Центральный банк Российской Федерации) - организация, подпадающая под действие Конституции Российской Федерации, представляющая высший уровень банковской системы страны, разрабатывающая и реализующая единую денежно-кредитную политику страны. Необходимость мегарегулирования финансовых рынков В последние десятилетия национальные финансовые рынки испытали на себе активный процесс глобализации.Особенно это касается финансового рынка Российской Федерации, который после кардинального изменения экономической системы в 1991 году стал открытым для деятельности представителей иностранных государств. Кроме того, одной из современных тенденций развития финансовых рынков является увеличение спектра услуг и продуктов, предлагаемых физическим лицам. Основными факторами в этом отношении являются научно-технический прогресс и широкое использование его результатов. Все это свидетельствует о целесообразности внедрения механизма мегарегулирования финансового рынка. В нашей стране такая практика появилась в 2013 г., когда соответствующие функции и полномочия были переданы Банку России.Банк России обладает особыми полномочиями по регулированию финансового рынка Российской Федерации. Определенные полномочия закреплены исключительно за этим органом, что определяет специфику его публично-правового статуса. Он управляет, контролирует и контролирует игроков на финансовых и финансовых рынках.Основными игроками являются кредитные организации, которые в основном представлены коммерческими банками. Второй основной группой проверяемых организаций являются неаккредитованные финансовые учреждения. К ним относятся следующие лица, специализирующиеся на ведении определенного вида деятельности на финансовом рынке: - профессиональные участники фондового рынка/рынка ценных бумаг; - компании по управлению фондами (пенсионными и негосударственными инвестициями);- специализированные и центральные депозитарии денежных средств; - организации, работающие в сфере оплаты труда; организации, работающие в сфере актуарной деятельности; - центральные контрагенты; организаторы торговли; - страховые предметы; микрофинансовые организации; потребительские и жилищно-кредитные союзы; - кредитные бюро; - рейтинговые агентства; - ломбарды.Кроме того, Центральный банк Российской Федерации выполняет регулирующие, контрольно-надзорные функции в отношении акционерных обществ. В частности, это касается соблюдения федерального законодательства о выпуске и обращении ценных бумаг и их реализации в организациях корпоративных отношений. Конечной целью мегарегулятора в этом направлении является обеспечение защиты прав и законных интересов акционеров и других инвесторов.При этом ЦБ РФ не относится к государственным ценным бумагам. Это государственные титулы Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальные титулы. Государственную политику в этой области осуществляет Министерство финансов Российской Федерации. Надзор и регулирование финансового рынка со стороны Банка России Центральный банк Российской Федерации осуществляет постоянный мониторинг состояния национального финансового рынка. Данный мониторинг направлен на выявление ситуаций, которые могут угрожать финансовой стабильности страны и региона.На основании полученной информации о них Банку России следует разработать и реализовать меры, которые снизят опасность возникновения таких ситуаций. Концепция данной деятельности Банка России заключается в документе «Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации». Банк России как субъект государственного регулирования финансового рынка может использовать как экономические (косвенные), так и административные (прямые) методы. Использование этих инструментов воздействия на участников финансового рынка позволяет соблюдать определенные государством параметры развития финансового рынка (необходимые, желательные) и избегать неблагоприятных событий. Административное регулирование финансового рынка носит регулятивный характер. Это находит свое отражение в установлении Центральным банком Российской Федерации обязательных требований и нормативов к деятельности участников финансового рынка. Например, коммерческие банки имеют минимальные резервы и другие прямые количественные ограничения.Экономическое регулирование финансовых рынков основано на использовании рыночных инструментов, влияющих на финансовый рынок. Основным экономическим инструментом Банка России является ключевая ставка. Кроме того, мегарегулятор прибегает к рефинансированию кредитных организаций, выпуску ценных бумаг от своего имени и другим операциям на открытом рынке. Банк России осуществляет регулирование финансового рынка, в том числе в тесных отношениях с международными организациями и органами иностранных государств. Этому способствует развитие международных отношений и внешнеэкономической деятельности, а также передовой опыт национальных финансовых структур.Таким образом, Банк России играет важную роль в функционировании финансового рынка, устойчивое развитие которого является одной из основных задач мегарегулятора.ЗаключениеВ заключение, денежно-кредитная политика Центрального банка играет важную роль в экономике каждой страны. Она направлена на достижение целей, таких как обеспечение стабильности цен, поддержание экономического роста, снижение безработицы и поддержка финансовой стабильности.Центральный банк использует различные инструменты и механизмы, такие как процентные ставки, резервные требования и операции на открытом рынке, чтобы влиять на денежную массу, доступность кредитования и ликвидность в системе банковского сектора. Он также осуществляет надзор и регулирование банковской системы для обеспечения ее стабильности.Центральные банки принимают решения о денежно-кредитной политике, исходя из текущих экономических условий и целей. Они стремятся балансировать между достижением низкой инфляции и поддержанием достаточной ликвидности в экономике. Кроме того, Центральный банк должен учитывать внешние факторы, такие как международные торговые отношения и курс валюты.Однако денежно-кредитная политика Центрального банка также может иметь свои ограничения и нежелательные последствия. Например, высокие процентные ставки могут затруднить доступ кредитования для предприятий и домашних хозяйств, что может оказать негативное воздействие на экономический рост. Кроме того, несбалансированная денежно-кредитная политика может привести к финансовым кризисам и нестабильности в экономике.В целом, денежно-кредитная политика Центрального банка является важным инструментом для обеспечения макроэкономической стабильности и устойчивого экономического роста. Она требует тщательного анализа и балансирования различных факторов, чтобы достичь оптимальных результатов. Контроль и надзор со стороны правительства и общества также являются важными для обеспечения прозрачности и ответственности в денежно-кредитной политике Центрального банка.Одним из ключевых аспектов успешной денежно-кредитной политики является прозрачность и коммуникация. Центральный банк должен ясно и своевременно сообщать о своих решениях и действиях, чтобы предприниматели, инвесторы и общественность могли понимать и прогнозировать направление экономической политики. Открытость и доступность информации способствуют доверию к Центральному банку и улучшают его эффективность.Важно отметить, что денежно-кредитная политика не является единственным инструментом для достижения макроэкономической стабильности. Она должна сочетаться с другими политическими мерами, такими как фискальная политика, структурные реформы и регулирование финансовых рынков. Координация и согласованность различных политических инструментов помогают создать благоприятную экономическую среду и способствуют устойчивому росту.В конечном итоге, целью денежно-кредитной политики Центрального банка является обеспечение стабильности и устойчивости финансовой системы, а также содействие благоприятным условиям для экономического развития. Центральные банки стремятся достичь баланса между различными интересами и целями, чтобы обеспечить максимальную пользу для общества в целом.В заключение, денежно-кредитная политика Центрального банка имеет огромное значение для макроэкономической стабильности и устойчивого развития страны. Ее эффективность зависит от грамотного использования инструментов, прозрачности и коммуникации, а также согласования с другими политическими мерами.Список литературыНормативные правовые акты1. "Конституция Российской Федерации" (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями 2023 г.)//Консультант Плюс2. "Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2022 год и период 2023 и 2024 годов" (разработаны Банком России) //Консультант ПлюсНаучная литература3. Васильев В. П. Экономика./ Васильев В. П. - М.: Юрайт. 2020. - 298 с.4. Казначевская, Г.Б. Банковское дело. / В. Л. Киреев. - СПб.: Лань, 2019. - 208 c.5. Киреев, В. Л. Банковское дело. / В. Л. Киреев. - СПб.: Лань, 2019. - 208 c.6. Кузнецова, В. В. Банковское дело. Практикум./ В. В. Кузнецова, О. И. Ларина, В. П. Бычков. - М.: КноРус, 2017. - 288 c.7. Ларионова И.В. Основные тренды регулирования банковского сектора // Банковские услуги.- 2019.- № 4 (апрель).- С. 2–9.8. Тукмачева Д. И., Гончарова Н. А. Центральный банк Великобритании // Научно-методический электронный журнал «Концепт». – 2017. – Т. 39. – С. 1996–2000.Электронные ресурсы9. Басова С.Е. Роль банковской системы в развитии экономики: мировой и Российский опыт. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/rol-bankovskoy-sistemy (дата обращения 19.05.2023)10. Братко А. Г. Центральный банк в банковской системе России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://search.rsl.ru/ru/record/01000707851 (дата обращения 19.05.2023)11. БРИКС. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.economy.gov.ru/material/directions/vneshneekonomicheskaya_ (дата обращения 19.05.2023) 12. Жарковская Е.П. Банковское дело [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://search.rsl.ru/ru/record/01004698150 (дата обращения 19.05.2023)13. Исторический аспект создания и развития центральных банков. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/istoricheskiy (дата обращения 19.05.2023)14. Кошель Н. В. Теоретико-методологические подходы к исследованию сущности центрального банка» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://elibrary.ru/item.asp?id=13100263 (дата обращения 19.05.2023) 15. Официальный сайт Центрального Банка РФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа://www.cbr.ru. (дата обращения 19.05.2023)16. Соколов Б.И. Центральный банк КНР: этапы становления. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/tsentralnyy-bank (дата обращения 19.05.2023)17. Фетисов Г. Г. Организация деятельности центрального банка. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://search.rsl.ru/ru/record/01003402543 (дата обращения 19.05.2023)18. IMF.Gross domestic product, constant prices in China, current prices.[Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.imf.org/external/pubs/ (дата обращения 19.05.2023).ПриложенияПриложение 1Рисунок 1 - Изменение доли ВВП Китая в мировом ВВП с 1980 года; текущие цены в млрд долл. США; 2018–2022Рисунок 2 - Темпы роста ВВП Китая с 1980 года, %; 2018–2022Приложение 2Рисунок 3 - Сопоставление объемов ВВП США и КНР с 1980 года, в текущих ценах, 2018–2022Таблица 1- Комитеты НБК и их обязанностиОбязанностиНазвание регулируемого органаПериод времениРегулирование и контроль банковской сферыНародный банк КитаяС 1995 по 2003 годКомитет по управлению и контролю банковской деятельности КНРС 2003 годаЦентрализованный контроль над всеми национальными ценными бумагами и фьючерсамиКомитет по ценным бумагам Госсовета КНР и Комитет по контролю над ценными бумагами в КитаеС 1992 по 1998 годКомитет по контролю над ценными бумагами КНРС 1998 годаКонтроль над страховой деятельностьюКомитет по управлению и контролю над страховыми операциями КНРС 1998 года