Механизм денежно-кредитного регулирования как элемент современной денежной системы РФ

С другой стороны, сама по себе монетизация не обеспечивает рост экономики если нет иных сопутствующих это хорошо видно на примере экономики японии, которая находится в достаточно неустойчивом состоянии , не демонстрируют быстрого роста, более того, ВВПЯпонии упал в долларовом исчислении за последние годы. Но при этом монетизация японской экономики наиболее высокая из рассмотренных, и составляет 217,43%.Важнейшим показателем, характеризующим особенности денежно-кредитной политики является учетная ставка процента Банка России.Таблица 2.2 – Динамика ключевой ставки ЦБ РФ, % Наименование показателя201820192020202120222023Ключеваяставка,%7,56,254,257,57,515Изменение к предыдущему году, абс-1,25-23,2507,5Наращивая размер ключевой ставки процентов центральный банк фактически увеличивает стоимость кредита в стране. Очевидно, что удорожание денег приводит к тому, что кредит становится менее доступным экономических агентов государства. В результате это сокращает денежную массу и увеличивает уровень процентов по кредитам конечным заемщикам.Наиболее заметным изменениям исходя из таблицы являются резкий рост ставки процентов в 2023 году. Стала наращивается инфляция, причины роста инфляции стало падение курса российской валюты, на которое не сумел вовремя отреагировать Центральный банк. Таким образом возникла ситуация когда свои прошлый просчёт центральный банк компенсирует за счет роста стоимости кредита для российских заёмщиков, что обязательно окажет угнетающее воздействие на темпы экономического роста.Ещё один важным методом регулирования денежно-кредитной политики которая может использовать центральный банк является уровень обязательных резервов коммерческих банков. Под этим уровнем понимают то, что какую-то долю от своих обязательств коммерческий банк должен хранить в центральном банке.Таким образом, весь день оказывается изолированной, защищённой от использования коммерческими банками. Автоматически приводит к тому, что сокращается денежная масса, что является механизмом дальнейшего воздействия нормы резервов центральном банке на экономическую деятельность в государстве. Механизм воздействия показан на рисунке 2.2.Рисунок 2.2 – Воздействие уровня резервов в Центральном банке на экономическую деятельность.Также центральный банк российской федерации имеет право покупать или продавать государственный или корпоративные долговые ценные бумаги. На рынке это сказывается самым непосредственным образом. Есть ли государство выкупает такие ценные бумаги, кто на рынке появляются дополнительные деньги, напрямую вброшенные центральным банком. Если же центральный банк, наоборот, распродаёт различные виды ценных бумаг, получается что деньги выкачивают с рынка, и взамен на них на рынке самые ценные бумаги. Таким образом количество денег уменьшается , что непосредственно сказывается на экономической ситуацииТаблица 1. Динамика изменения объема сделок ЦБ РФ на открытом рынке во II квартале 2021 года - II квартале 2022 года млрдрублей II кв. 2021III кв. 2021IV кв. 2021I кв. 2022II кв. 2022Изм. к II кв. 2021Итого суммарный объем сделок 120 511142 914145 706173 165130 469Динамика, руб2240322403279227459-426969958Динамика, %18,591,9518,85-24,78,26Из данных таблиц мы видим, а что в течение 2021 года и начало 2022 объём сделок центрального банка российской федерации на открытом рынке постепенно увеличивался, вплоть до второго квартала 2022 года. Однако во втором квартале произошло резкое падение объёмов сделок на 24,7%Тем не менее, данные за год всё-таки продемонстрировали заметный рост, который составил 8,26% при сравнении второго квартала 2022 года со вторым кварталом 2021 года.ЗаключениеРегулирование между кредитной системы в большинстве стран современной рыночной экономики на сегодня основывается на независимого государства центральном банке таким образом, основным вариантом банковской системы , используемый в мире, становится классическая двухуровневая банковская система.Кроме того, необходимо особо отметить, а что центральный банк является отделён от других ветвей государственной власти. Это позволяет центральному банку самостоятельно проводить денежно-кредитную политику, и не отвечать по обязательствам государства с другой стороны, государство не отвечает по обязательствам центрального банка.При этом, что вполне очевидно, возникает некоторый конфликт интересов. С одной стороны, формально не имеет отношения к государству и не отвечает за результаты достигнутые государственной экономикой в том числе за темпы экономического роста. Но при этом важнейший механизм, позволяющий обеспечивать эффективность экономического роста , а именно денежно-кредитная политика находится в руках центрального банка . Таким образом мы имеем супер регулятор, широчайшее воздействие на всю экономическую систему, но при этом категорически не отвечающий за результаты этого воздействия.Естественно, практически это выглядит не совсем каким образом то так или иначе центральный банк связан с органами государственные власти ему в вопросе назначения руководителя центрального банка государство принимает участие. А то на сколько центральной бани независимо определяется также множеством дополнительных факторов, начиная от непосредственно кадровой политики и заканчивая механизмом воздействия государственных органов власти не принимаемые центральным банком решение.В любом случае получается так, что денежно-кредитная политика государства находится в руках центрального банка, являющегося главным регулятором всей денежно-кредитной системы. Основной задачей центрального банка является обеспечение устойчивости национальной валюты, формирование эффективно функционирующих денежно-кредитной системы, обеспечение функционирования механизма расчётов между банками и государства.Для этого центральный банк может использовать различные методы. К каким методам относится установление ключевой ставки процентов, прямые операции на открытом рынке, воздействие на объём резервов коммерческих банков в центральном банке и иные механизмы . Необходимо помнить, что именно центральный банк выпускает множество распоряжений и инструкций , обязательные для исполнения не только в рамках банковской системы, но и прочими хозяйствующими субъектами.Список использованной литературыАнаньич Б.В. Банкирские дома в России 1860-1914 гг. Очерки истории частного предпринимательства. М.: Российская политическая энциклопедия (РОССПЭН), 2006.Андрюшин С.А. Банковская система России: особенности эволюции и концепция развития. М.: Ин-т экономики РАН, 1998.Банковское дело: Учебник для вузов / Под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой.- М.: Финансы и статистика, 2008.Баранов А.Ю., Малков Е.С., Полищук Л.И., Рохлиц М., Сюняев Г.Р. Измерение институтов в российских регионах: методология, источники данных, анализ // Вопросы экономики. 2015. № 2. С. 69-103.Бовыкин В.И., Петров Ю.А. Коммерческие банки Российской империи. М.: Перспектива, 1994.Бугров А.В. Очерки по истории казенных банков в России. М.: Научно-технич. центр «КВАН», 2003.Верников А.В., Мамонов М.Е. Сравнительный анализ эффективности госбанков и частных банков в России: новые расчеты // Деньги и кредит. 2015. № 7. С. 21-32.Верников А.В., Мамонов М.Е. Долгосрочное банковское кредитование: какие банки им занимаются и почему? // ЭКО. 2016. № 9. С. 135-150.Гиндин И.Ф. Русские коммерческие банки: из истории финансового капитала в России. М.: Госфиниздат, 1948.Ибрагимова Д.Х. Динамика доверия финансовым институтам и парадоксы сберегательного поведения населения // Банковское дело. 2015. № 12. С. 27-34.Кирдина С., Рубинштейн А., Толмачева И. Некоторые количественные оценки институциональных изменений: опыт исследования российского законодательства // Terra Economicus. 2010. Т. 8. № 3. С. 8-22.Кирдина С.Г. Институциональные матрицы и развитие России: введение в X-Y-теорию. СПб.; М.: Нестор-История, 2014.Клейнер Г.Б. Эффективность мезоэкономических систем переходного периода // Проблемы теории и практики управления. 2002. № 6. С. 24-30.Клейнер Г., Петросян Д., Беченов А. Еще раз о роли государства и государственного сектора в экономике // Вопросы экономики. 2004. № 4. С. 25-41.Крылова Л.В. Функции банков и банковской системы: теоретический аспект и методы количественной оценки // Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2011. № 7 (49). C. 2-8.Крылова Л.В., Крылов С.В. Институциональная структура российской банковской системы и направления ее трансформации // Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2014. № 40. С. 2-10.Маевский В.И. Введение в эволюционную макроэкономику. М.: Япония сегодня, 1997. Миркин Я.М. Банковские операции. - М.: Дело, 2008. - 380 с.Норт Д. Институты, институциональные изменения и экономические преобразования. М.: Начала-пресс, 1997.Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2016 году. М.: Банк России, 2017.Полтерович В.М. Стратегии институциональных реформ. Перспективные траектории // Экономика и математические методы. 2006. Т. 42. № 1. С. 3-18.Рубинштейн А.Я. К теории рынков «опекаемых благ». Статья I. Опекаемые блага и их место в экономической теории // Общественные науки и современность. 2009. № 1. С. 139-152.Саломатина С.А. Коммерческие банки в России: динамика и структура операций, 1864-1917 гг. М.: Российская политическая энциклопедия (РОССПЭН), 2004.Тулин Д.В. О способах фальсификации банками финансовой отчетности // Деньги и кредит. 2006. № 3. C. 15-20.Уразова С.А. Волны реформ и контрреформ банковской системы России в динамике длинных экономических циклов Н.Д. Кондратьева // Финансовые исследования. 2015а. № 3 (48). С. 79-90.Уразова С.А. Волны реформ и контрреформ банковской системы России в динамике долгосрочных экономических циклов Н.Д. Кондратьева (продолжение) // Финансовые исследования. 2015б. № 4 (49). С. 103-112.Фрейнкман Л.М., Дашкеев В.В., Муфтяхетдинова М.Р. Анализ институциональной динамики в странах с переходной экономикой // Научные труды ИЭПП. 2009. № 126.Шумпетер Й.А. Теория экономического развития. М.: Прогресс, 1982.