Анализ, оценка и прогнозирование финансовой надежности коммерческих банков.

тыс. рублей
Наименование статей
Символы
Сумма

ДОХОДЫ

1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным)

Минфину России
11101
0

Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
11102
137 657

Государственным внебюджетным фондам РФ
11103
0

Внебюджетным фондам субъектов Рф и органов местного самоуправления
11104
0

Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности
11105
0

Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
11106
251 849

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
11107
85

Финансовым организациям находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
11108
0

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
11109
311 844

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
11110
3 530

Негосударственным финансовым организациям
11111
1 295

Негосударственным коммерческим организациям
11112
6 290 892

Негосударственным
11115
1 770 959

Юридическим лицам-нерезидентам
11116
4 073

Физическим лицам-нерезидентам
11117
1 296

Кредитным организациям
11118
170 066

Банкам-нерезидентам
11119
966

2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные)

Минфином России
11201
0

Финансовыми органами субъектов РФ и органов местного самоуправления
11202
0

Государственными внебюджетными фондами РФ
11203
0

Внебюджетными фондами субъектов Рф и органов местного самоуправления
11204
0

Финансовыми организациями, находящимися в федеральной собственности
11205
0

Коммерческими организациями, находящимися в федеральной собственности
11206
0

Некомерческими организациями, находящимися в федеральной собственности
11207
0

Финансовыми организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности
11208
0

Коммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности
11209
0

Некоммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности
11210
0

Негосударственными финансовыми организациями
11211
0

Негосударственными коммерческими организациями
11212
15 325

Негосударственными 5
544

Юридическими лицами-нерезидентами
11216
0

Физическими лицами-нерезидентами
11217
1

Кредитными организациями
11218
0

Банками-нерезидентами
11219
0

3. Полученные просроченные проценты от:

Минфина России
11301
0

Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправления
11302
0

Государственных внебюджетных фондов РФ
11303
0

Внебюджетных фондов субъектов Рф и органов местного самоуправления
11304
0

Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности
11305
0

Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности
11306
84

Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности
11307
0

Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
11308
0

Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
11309
31

Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
11310
0

Негосударственных финансовых организаций
11311
0

Негосударственных коммерческих организаций
11312
22 691

Негосударственных некоммерческих организаций
11313
1

Индивидуальных предпринимателей
11314
51

Граждан (физических лиц)
11315
11 309

Юридических лиц-нерезидентов
11316
0

Физических лиц-нерезидентов
11317
2

Кредитных организаций
11318
0

Банков-нерезидентов
11319
0

4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств

Минфина России
11401
0

Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправления
11402
0

Государственных внебюджетных фондов РФ
11403
0

Внебюджетных фондов субъектов РФ и органов местного самоуправления
11404
0

Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности
11405
0

Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности
11406
0

Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности
11407
0

Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
11408
0

Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
11409
5

Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
11410
0

Негосударственных финансовых организаций
11411
18

Негосударственных коммерческих организаций
11412
0

Негосударственных некоммерческих организаций
11413
0

Юридических лиц-нерезидентов
11414
0

Кредитных организаций
11415
0

Банков-нерезидентов
11416
12

5. Проценты, полученные по открытым счетам

В Банке России
11501
0

В кредитных организациях
11502
1 128

В банках-нерезидентах
11503
9 379

6. Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты «овернайт», и иным размещенным средствам

В Банке России
11601
11 170

В кредитных организациях
11602
1 199

В банках-нерезидентах
11603
0

Итого по подразделу
11000
9 187 781

2. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)

1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства

Российской Федерации
12101
137 099

Субъектов РФ и органов местного самоуправления
12102
98 392

Кредитных организаций
12103
5 846

Прочие долговые обязательства
12104
42 694

Иностранных государств
12105
0

Иностранных государств
12106
18 693

Прочие долговые обязательства нерезидентов
12107
18 973

2. Процентный доход по векселям

Органов федеральной власти
12201
0

Органы власти субъектов РФ и органов местного самоуправления
12202
0

Кредитных организаций
12203
0

Прочим векселям
12204
0

Органов государственной власти иностранных государств
12205
0

Органов местной власти иностранных государств
12206
0

Банков-нерезидентов
12207
0

Прочим векселям нерезидентов
12208
0

3. Дисконтный доход по векселям

Органов федеральной власти
12301
0

Органов власти субъектов РФ и органов местного самоуправления
12302
0

Кредитных организаций
12303
0

Прочим векселям
12304
3 740

Органов государственной власти иностранных государств
12305
0

Органов местной власти иностранных государств
12306
0

Банков-нерезидентов
12307
0

Прочим векселям нерезидентов
12308
0

4. Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг

Российской Федерации
12401
24 298

Субъектов РФ и органов местного самоуправления
12402
1 831

Кредитных организаций
12403
2 104

Прочих ценных бумаг
12404
32 129

Иностранных государств
12405
0

Банков-нерезидентов
12406
234

Прочих ценных бумаг нерезидентов
12407
1 100

5. Дивиденды, полученные от вложений в акции

Кредитных организаций
12501
0

Прочие акции
12502
674

Банков-нерезидентов
12503
1 837

Прочие акции нерезидентов
12504
71

6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами

Доходы от переоценки ценных бумаг
12601
101 419

Доходы по другим операциям с приобретенными ценными бумагами
12605
0

Другие доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
12606
845

Итого по подразделу
12000
491 979

3. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка)

1. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
13101
1 472 468

2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте

Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте
13201
9 407 938

Итого по подразделу
13000
10 880 406

4. Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка)

1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности

Дочерних и зависимых кредитных организаций
14101
0

Дочерних и зависимых организаций
14102
0

Дочерних и зависимых банков-нерезидентов
14103
0

Дочерних и зависимых организаций-нерезидентов
14104
0

2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале

Кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью
14201
0

Организаций
14202
0

Неакционерных банков-нерезидентов
14203
0

Организаций-нерезидентов
14204
0

Своих филиалов, находящихся в другой стране
14205
0

Итого по подразделу
14000
0

6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка)

1. Штрафы, пени, неустойки полученные по

Кредитным операциям
16101
31 577

Расчетным операциям
16104
69

Другим операциям
16105
266

Итого по подразделу
16000
31 912

7. Другие доходы (балансовый счет второго порядка)

1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов

На возможные потери
17101
5 176 957

По другим операциям
17103
266

2. Комиссия полученная

По кассовым операциям
17201
1 119 649

По операциям инкассации
17202
84 129

По расчетным операциям
17203
1 611 988

По выданным гарантиям
17204
84 430

По другим операциям
17205
424 241

3. Другие полученные доходы

От выбытия (реализации) имущества кредитной организации
17301
59 647

От списания кредиторской задолженности
17302
4 105

От клиентов в возмещение кредитным организациям телеграфных и других расходов
17303
1 113

От доставки банковских документов (кроме инкассации)
17304
7

От операций с драгоценными металлами
17305
13 374

От оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей
17306
13 007

От сдачи имущества в аренду
17307
14 431

От проведения факторинговых, форфейтинговых операций
17308
45 182

От оказания услуг финансовой аренды (лизинга)
17309
0

От проведения операций по доверительному управлению имуществом
17310
0

От проведения операций с опционами
17311
0

От проведения форвардных операций
17312
0

От проведения фьючерсных операций
17313
0

От проведения операций СВОП
17314
0

Доходы по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году
17315
11

Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
17316
657

Доходы, полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от информационных услуг
17317
27 286

Другие доходы
17318
3 807 466

Доходы в виде возврата сумм из бюджета за переплату налога на прибыль
17323
0

Итого по подразделу
17000
12 487 946

Всего доходов
10000
33 080 024

РАСХОДЫ

1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные)

Банку России
21101
19 288

Кредитным организациям
21102
14 695

Банкам-нерезидентам
21103
50 673

Другим кредиторам
21104
0

2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам

Банку России
21201
0

Кредитным организациям
21202
0

Банкам-нерезидентам
21203
0

Другим кредиторам
21204
0

3. Уплаченные просроченные проценты

Банку России
21301
0

Кредитным организациям
21302
0

Банкам-нерезидентам
21303
0

Другим кредиторам
21304
0

Итого по подразделу
21000
84 656

2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, уплаченные по открытым счетам-клиентам

Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности
22101
22

Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22102
14 733

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22103
48

Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22104
295

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22105
3 184

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22106
4 067

Негосударственным финансовым организациям
22107
1 259

Негосударственным коммерческим организациям
22108
53 598

Негосударственным некоммерческим организациям
22109
3 468

Кредитным организациям
22110
51

Банкам-нерезидентам
22111
238

Индивидуальным предпринимателям
22112
1 642

Индивидуальным предпринимателям-нерезидентам
22113
0

Юридическим лицам-нерезидентам
22114
526

2. Проценты, уплаченные по депозитам

Минфину России
22201
0

Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
22202
0

Государственным внебюджетным фондам РФ
22203
0

Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления
22204
0

Финансовым организациям, находящимися в федеральной собственности
22205
0

Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22206
79 103

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22207
4

Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22208
0

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22209
256

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22210
1 252

Негосударственным финансовым организациями
22211
221 183

Негосударственным коммерческим организациям
22212
325 845

Негосударственным некоммерческим организациям
22213
11 115

Юридическим лицам-нерезидентам
22214
103 154

Кредитным организациям
22215
133

Банкам-нерезидентам
22216
0

3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам

Минфину России
22301
0

Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
22302
0

Государственным внебюджетным фондам РФ
22303
0

Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления
22304
0

Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности
22305
0

Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22306
0

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22307
0

Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22308
0

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22309
0

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22310
0

Негосударственным финансовым организациям
22311
0

Негосударственным коммерческим организациям
22312
1 406

Негосударственным некоммерческим организациям
22313
0

Юридическим лицам-нерезидентам
22314
0

Кредитным организациям
22315
0

Банкам-нерезидентам
22316
0

Итого по подразделу
22000
826 582

3. Проценты, уплаченные физическим лицам (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, уплаченные физическим лицам по открытым им счетам, по счетам депозитов и прочих привлеченных средств

Гражданам (физическим лицам)
23101
2 315 770

Физическим лицам-нерезидентам
23103
12 002

Итого по подразделу
23000
2 327 772

4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)

1. Расходы по выпущенным ценным бумагам

Процентный расход по облигациям
24101
133 890

Процентный расход по депозитным сертификатам
24102
31 979

Процентный расход по сберегательным сертификатам
24103
0

Процентный расход по векселям
24104
148 642

Дискотный расход по векселям
24105
209 698

Другие расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
24107
300

2. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами

Расходы от переоценки ценных бумаг
24201
0

Расходы по другим операциям с ценными бумагами
24203
3 549

Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг
24205
115 812

Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)
24206
0

Расходы по списанным вложениям в ценные бумаги
24207
0

Итого по подразделу
24000
643 870

5. Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка)

1. Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
25101
1 162 819

2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте

Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте
25201
9 462 762

Итого по подразделу
25000
10 625 581

6. Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка)

1. Расходы на содержание аппарата

Начисленная заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда
26101
2 757 731

Премии, не входящие в систему оплаты труда, кроме отнесенных за счет фонда специального назначения
26102
0

Начисления на заработную плату- взносы в государственные и внебюджетные фонды в соответствии с законодательством Российской Федерации
26103
462 782

Расходы, связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных законодательством Российской Федерации
26104
0

Расходы по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение специальной литературы (в том числе периодических изданий)
26105
7 584

Компенсации работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации
26106
2 556

Расходование средств сверх сумм (норм), гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами
26107
48

на компенсации работникам, кроме заработной платы
26108
105

Прочие расходы
26109
1 077

2. Социально-бытовые расходы

Финансирование других социальных нужд
26214
0

Итого по подразделу
26000
3 231 883

8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка)

1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:

Несвоевременное списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов
28101
6

Неправильное списание или зачисление средств по счетам их владельцев
28102
12

Неправильное направление (перевод) средств, списанных со счетов владельцев
28103
0

Нарушение очередности платежей
28104
40

Несвоевременное сообщение налоговым органам об открытии счетов клиентам
28105
0

Нарушение кредитных и депозитных договоров
28106
0

Нарушение расчетов с бюджетом
28107
388

в том числе за неправильное начисление налога на доходы физических лиц
28108
3

Несвоевременное перечисление средств в государственные внебюджетные фонды
28109
3

Нарушение нормативов обязательных резервов
28110
0

Другие нарушения
28111
322

из них: нарушения законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России
28112
34

Итого по подразделу
28000
771

9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка)

1. Отчисления в фонды и резервы

На возможные потери по ссудам
29101
6 099 559

По другим операциям
29103
0

2. Комиссия уплаченная

По кассовым операциям
29201
65 084

По операциям инкассации
29202
7 044

По расчетным операциям
29203
58 244

По полученным гарантиям, поручительствам
29204
7 468

По другим операциям
29205
75 642

3. Другие операционные расходы

Расходы по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования, за информационные услуги
29301
492 415

Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета
29302
19 474

Расходы по совершению расчетных операций
29303
504

Расходы по изготовлению, приобретению и пересылке бланков, информационных носителей, бумаги, упаковочных материалов для денежных билетов и монеты
29304
54 936

Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи
29306
105 480

Амортизационные отчисления по: основным средствам
29307
332 634

основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)
29312
0

нематериальным активам
29314
90

Типографские и канцелярские расходы
29315
34 860

Расходы на ремонт (кроме автотранспорта)
29316
133 536

Содержание зданий и сооружений
29317
69 959

Расходы по охране
29318
157 957

Расходы на форменную и специальную одежду
29319
2 702

Расходы по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации
29320
128 001

Представительские расходы в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации
29321
14 170

Расходы на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации
29322
28 846

Расходование средств сверх сумм (норм), установленных законодательством Российской Федерации иными нормативами правовыми актами: на рекламу
29323
25

на представительские расходы
29324
41 082

на командировочные расходы
29325
4 941

Расходы по пуско-наладочным работам
29326
0

Уплаченная госпошлина
29327
11 376

Транспортные расходы, кроме относимых на стоимость ценностей
29328
4 417

Прочие расходы
29329
52 787

4. Другие произведенные расходы

По выбытию (реализации) и списанию имущества
29401
8 111

из них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств
29417
0

По списанию дебиторской задолженности
29402
0

По доставке банковских документов
29403
84

По операциям с драгоценными металлами
29404
6 925

По списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм по фальшивым денежным билетам, монетам
29405
514

Арендная плата
29406
227 006

По факторинговым, форфейтинговым операциям
29407
0

По операциям доверительного управления имуществом
29409
0

По проведению операций с опционами
29410
0

По форвардным операциям
29411
0

По фьючерсным операциям
29412
0

По операциям СВОП
29413
0

Расходы по кредитным операциям прошлых лет, выявленные в отчетном году
29414
119

Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
29415
864

Налоги, относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на расходы
29416
468 914

Расходы, связанные со списанием задолженности по кредитам, при отсутствии (недостаточности) средств резервов и резервного фонда
29418
19 694

Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные организации
29419
13 247

Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью кредитной организации
29420
157

Расходы по аудиторским проверкам
29421
9 534

Расходы по публикации отчетности
29422
1 326

Другие расходы
29423
3 840 302

Расходы за дополнительную плату по несвоевременно перечисленным платежам в бюджет
29425
0

Итого по подразделу
29000
12 600 030

Всего расходов
20000
30 341 145

3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Сумма списанная со сч. № 70502 и отнесенная непосредственно на убытки
35001
0

Итого результат по отчету

- Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)
33001
2 738 879

- Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 35001)
33002
0

СПРАВКА

1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:

а) прибыль
31005
0

а) убытки
32005
1 238 412

2. Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с прибылью
31003
54

3. Сумма полученной ими прибыли
31004
4 093 229

4. Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с убытками
32003
3

5. Сумма допущенного ими убытка
32004
115 938

Приложение 7
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) регулирует (ограничивает) риск несостоятельности банка и определяет требования по минимальной величине собственных средств (капитала) банка, необходимых для покрытия кредитного и рыночного рисков. Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка определяется как отношение размера собственных средств (капитала) банка и суммы его активов, взвешенных по уровню риска. В расчет норматива достаточности собственных средств (капитала) банка включаются:
величина кредитного риска по активам, отраженным на балансовых счетах бухгалтерского учета (активы за вычетом созданных резервов на возможные потери и резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, взвешенные по уровню риска);
величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера;
величина кредитного риска по срочным сделкам;
величина рыночного риска.
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) рассчитывается по следующей формуле:
К
Н1 = ———————————————————————————————— x 100%,
Крi (Аi — Ркi) + код 8930 + код 8957 + КРВ + КРС — код 8992 + РР
где
К — собственные средства (капитал) банка, определенные в соответствии с Положением Банка России от 10 февраля 2003 года № 215-П “О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций”, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года № 4269 (“Вестник Банка России” от 20 марта 2003 года № 15) (далее — Положение Банка России № 215-П);
Крi — коэффициент риска i-го актива в соответствии с п. 2.3 настоящей Инструкции;
Аi — i-й актив банка;
Ркi — величина резерва на возможные потери или резерва на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности i-го актива (код 8987);
КРВ — величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера, рассчитанная в порядке, установленном приложением 2 к настоящей Инструкции;
КРС — величина кредитного риска по срочным сделкам, рассчитанная в порядке, установленном приложением 3 к настоящей Инструкции;
РР — величина рыночного риска в соответствии с требованиями нормативного акта Банка России о порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков.
для банков с размером собственных средств (капитала) не менее суммы, эквивалентной 5 млн. евро, — 10 процентов;
для банков с размером собственных средств (капитала) менее суммы, эквивалентной 5 млн. евро, — 11 процентов.
Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) регулирует (ограничивает) риск потери банком ликвидности в течение одного операционного дня и определяет минимальное отношение суммы высоколиквидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования. Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) рассчитывается по следующей формуле:
Лам
Н2 = ————— x 100% 15%, где
Овм
Лам — высоколиквидные активы, то есть финансовые активы, которые должны быть получены в течение ближайшего календарного дня и(или) могут быть незамедлительно востребованы банком и(или) в случае необходимости реализованы банком в целях незамедлительного получения денежных средств, в том числе средства на корреспондентских счетах банка в Банке России, в банках стран из числа “группы развитых стран”, касса банка. Показатель Лам рассчитывается как сумма остатков на счете № 30210 и кодов 8910, 8921, 8962, 8965, 8969, 8972;
Овм — обязательства (пассивы) до востребования, по которым вкладчиком и(или) кредитором может быть предъявлено требование об их незамедлительном погашении. Показатель Овм рассчитывается как сумма остатков на счетах: №№ 301П, 304П, 30601, 30604, 30606, 31210, 31213, 31310, 31410, 31501, 31510, 31601, 31610, 317, 318, 40101, 40105…40107, (40108—40109), (40110—40111), 402, 40301, 40302, 40309, (40312—40313), 404, 405, 406, 407, 408, 40903, 40905, (40907—40908), 40909, 40910, 41001, 41008, 41101, 41108, 41201, 41208, 41301, 41308, 41401, 41408, 41501, 41508, 41601, 41608, 41701, 41708, 41801, 41808, 41901, 41908, 42001, 42008, 42101, 42108, 42201, 42208, 42301, 42308, 42309, 42501, 42508, 42601, 42608, 42609, 42701, 42801, 42901, 43001, 43101, 43201, 43301, 43401, 43501, 43601, 43701, 43801, 43901, 44001, 47403, 47405, 47407, 47416, 47418, 47422, 476, 52301, 52401, 52402, 52403, 52404, 52405, 52406, 60301, 60303, 60305, 60307, 60309, 60311, 60313, 60322, код 8905, код 8906, код 8914, код 8916, код 8927, код 8933, код 8937, код 8940, код 8990, — код 8911, — код 8994.
Минимально допустимое числовое значение норматива Н2 устанавливается в размере 15 процентов.
.3. Норматив текущей ликвидности банка (Н3) регулирует (ограничивает) риск потери банком ликвидности в течение ближайших к дате расчета норматива 30 календарных дней и определяет минимальное отношение суммы ликвидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования и на срок до 30 календарных дней. Норматив текущей ликвидности банка (Н3) рассчитывается по следующей формуле:
Лат
Н3 = ————— x 100% 50%, где
Овт
Лат — ликвидные активы, то есть финансовые активы, которые должны быть получены банком и(или) могут быть востребованы в течение ближайших 30 календарных дней и(или) в случае необходимости реализованы банком в течение ближайших 30 календарных дней в целях получения денежных средств в указанные сроки. Показатель Лат рассчитывается как сумма высоколиквидных активов (показатель Лам) и остатков на счетах: №№ 31903, 31904, 32002…32004, 32102…32104, 32202…32204, 32210, 32302…32304, 32310, 44101…44103, 44202…44204, 44302…44304, 44402…44404, 44503, 44603, 44703, 44803, 44903, 45003, 45103, 45203, 45303, 45403, 45502, 45601, 45701, 46002, 46102, 46202, 46302, 46402, 46502, 46602, 46702, 46802, 46902, 47002, 47102, 47202, 47302, 51201, 51202, 51301, 51302, код 8908, код 8950, код 8989, код 8995, — код 8955, — код 8988, — код 8938;
Овт — обязательства (пассивы) до востребования, по которым вкладчиком и(или) кредитором может быть предъявлено требование об их незамедлительном погашении, и обязательства банка перед кредиторами (вкладчиками) сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней. Показатель Овт рассчитывается как сумма остатков на счетах: №№ 301П, 30220, 30223, 304П, 30601, 30604, 30606, 31201, 31202, 31203, 31210, 31213…31216, 31302, 31303, 31304, 31310, 31402, 31403, 31404, 31410, 31501…31504, 31510, 31601…31604, 31610, 317, 318, 40101, 40105, 40106, 40107, (40108—40109), (40110—40111), 402, 40301, 40302, 40309, 404, 405, 406, 407, 408, 40903, 40905, (40907—40908), 40909, 40910, (40911 — код 8909), 41001, 41002, 41008, 41101, 41102, 41108, 41201, 41202, 41208, 41301, 41302, 41308, 41401, 41402, 41408, 41501, 41502, 41508, 41601, 41602, 41608, 41701, 41702, 41708, 41801, 41802, 41808, 41901, 41902, 41908, 42001, 42002, 42008, 42101, 42102, 42108, 42201, 42202, 42208, 42301, 42302, 42308…42310, 42501, 42502, 42508, 42601, 42602, 42608…42610, 42701, 42702, 42801, 42802, 42901, 42902, 43001, 43002, 43101, 43102, 43201, 43202, 43301, 43302, 43401, 43402, 43501, 43502, 43601, 43602, 43701, 43702, 43801, 43802, 43901, 43902, 44001, 44002, 47403, 47405, 47407, 47416, 47418, 47422, 476, 52001, 52101, 52201, 52301, 52302, 52401…52406, 60301, 60303, 60305, 60307, 60309, 60311, 60313, 60322, код 8905, код 8906, код 8907, код 8914, код 8916, код 8927, код 8928, код 8991, код 8993, код 8937, код 8939, код 8940, — код 8938, — код 8994.
Минимально допустимое числовое значение норматива Н3 устанавливается в размере 50 процентов.
3.4. К высоколиквидным (Лам) и ликвидным (Лат) активам относятся только те финансовые активы банка, которые в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности, а также в соответствии с Положением Банка России № 232-П относятся к I категории качества (I группе риска) и II категории качества (II группе риска).
3.5. Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) регулирует (ограничивает) риск потери банком ликвидности в результате размещения средств в долгосрочные активы и определяет максимально допустимое отношение кредитных требований банка с оставшимся сроком до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней, к собственным средствам (капиталу) банка и обязательствам (пассивам) с оставшимся сроком до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней. Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) рассчитывается по следующей формуле:
Крд
Н4 = ————— x 100% 120%, где
К + ОД
Крд — кредитные требования с оставшимся сроком до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней, а также пролонгированные, если с учетом вновь установленных сроков погашения кредитных требований сроки, оставшиеся до их погашения, превышают 365 или 366 календарных дней (код 8996);
ОД — обязательства (пассивы) банка по кредитам и депозитам, полученным банком, а также по обращающимся на рынке долговым обязательствам банка с оставшимся сроком погашения свыше 365 или 366 календарных дней (код 8918, код 8997).
Максимально допустимое числовое значение норматива Н4 устанавливается в размере 120 процентов.

Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) регулирует (ограничивает) кредитный риск банка в отношении одного заемщика или группы связанных заемщиков и определяет максимальное отношение совокупной суммы кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков к собственным средствам (капиталу) банка. Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) рассчитывается по следующей формуле:
Крз
Н6 = ————— x 100% 25%, где
К
Крз — совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику, имеющему перед банком обязательства по кредитным требованиям, или группе связанных заемщиков.


Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) регулирует (ограничивает) совокупную величину крупных кредитных рисков банка и определяет максимальное отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитала) банка. Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) рассчитывается по следующей формуле:
Кскрi
Н7 = ————— x 100% 800%, где
К
Кскрi — определенный с учетом взвешивания на коэффициент риска, установленный в отношении соответствующих активов в соответствии с п. 2.3 настоящей Инструкции, i-й крупный кредитный риск (код 8998). Показатель Кскрi рассчитывается на основании методики, установленной для расчета показателя Крз главой 4 настоящей Инструкции.
5.2. В соответствии со статьей 65 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” крупным кредитным риском является сумма кредитов, гарантий и поручительств в пользу одного клиента, превышающая пять процентов собственных средств (капитала) банка.
5.3. Максимально допустимое числовое значение норматива Н7 устанавливается в размере 800 процентов.
Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1), регулирует (ограничивает) кредитный риск банка в отношении участников (акционеров) банка и определяет максимальное отношение размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам), к собственным средствам (капиталу) банка. Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1), рассчитывается по следующей формуле:
Краi
Н9.1 = ————— x 100% 50%, где
К
Краi — величина i-го кредитного требования банка, а также кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера и срочным сделкам в отношении участников (акционеров), которые имеют право распоряжаться 5 и более процентами долей (голосующих акций) банка, определенная с учетом взвешивания на коэффициенты риска, установленные в отношении соответствующих активов в соответствии с п. 2.3 настоящей Инструкции, код 8926. Показатель Краi рассчитывается в отношении участников (акционеров) в порядке, установленном главой 4 настоящей Инструкции для показателя Крз.
6.2. Максимально допустимое числовое значение норматива Н9.1 устанавливается в размере 50 процентов.

Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) регулирует (ограничивает) совокупный кредитный риск банка в отношении всех инсайдеров, к которым относятся физические лица, способные воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком.
7.2.Норматив Н10.1 определяет максимальное отношение совокупной суммы кредитных требований к инсайдерам к собственным средствам (капиталу) банка. Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) рассчитывается по следующей формуле:
Крсиi
Н10.1 = ————— x 100% 3%, где
К
Крсиi — величина i-го кредитного требования к инсайдеру банка, кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера и срочным сделкам, заключенным с инсайдером. Показатель Крсиi рассчитывается в отношении инсайдеров банка в порядке, установленном главой 4 настоящей Инструкции для показателя Крз, код 8925.
7.3. Максимально допустимое числовое значение норматива Н10.1 устанавливается в размере 3 процентов.

Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) регулирует (ограничивает) совокупный риск вложений банка в акции (доли) других юридических лиц и определяет максимальное отношение сумм, инвестируемых банком на приобретение акций (долей) других юридических лиц, к собственным средствам (капиталу) банка. Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) рассчитывается по следующей формуле:
Кинi
Н12 = ————— x 100% 25%, где
К
Кинi — величина i-й инвестиции банка в акции (доли) других юридических лиц. В целях расчета норматива Н12 принимаются инвестиции, отраженные на счетах: №№ 50806, 50807, 50808, 60202, 60203, 60204, код 8963, — код 8920, — код 8919.


Из новой Инструкции исключены семь обязательных нормативов: обязательные нормативы максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (норматив Н8), максимального размера кредитного риска на одного акционера (участника) (норматив Н9), максимального размера риска на одного инсайдера (норматив Н10), максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (норматив Н11), максимального размера обязательств банка перед банками-нерезидентами и финансовыми организациями-нерезидентами (норматив Н11.1), использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) одного юридического лица (норматив Н12.1), риска собственных вексельных обязательств (норматив Н13) и ликвидности по операциям с драгоценными металлами (норматив Н14).
Снижены числовые значения обязательных нормативов: мгновенной ликвидности (Н2) с 20% до 15% и текущей ликвидности (Н3) - с 70% до 50%.
Внесены изменения в методику расчета норматива достаточности собственных средств (Н1). Кредитные требования к банкам стран из числа "группы развитых стран" классифицируются по группам риска в зависимости от сроков размещения денежных средств (на срок до 90 календарных дней в III группу риска, на срок свыше 90 календарных дней - в IV группу риска). В IV группу риска классифицируются кредиты и депозиты (в том числе в драгоценных металлах) и иные средства, размещенные в банках-резидентах Российской Федерации, сроком размещения до 30 дней. Для данной группы риска установлен коэффициент риска 50% (ранее - 70%).
В расчет норматива Н6 "Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков", помимо кредитов, предоставленных банком заемщику, включаются также ценные бумаги торгового и инвестиционного портфелей, эмитированные заемщиком (контрагентом), если они не исключаются из расчета капитала.
Устанавливается, что расчет обязательных нормативов осуществляется банками ежедневно на конец каждого операционного дня. Территориальным учреждениям Банка России предоставляется право запрашивать у банков информацию о соблюдении обязательных нормативов на внутримесячную дату (даты). В отношении банков вводится требование об информировании (в составе ежемесячной отчетности) территориальных учреждений о наличии фактов нарушения обязательных нормативов на внутримесячные даты.
Банк России может применять к банкам принудительные меры воздействия в случае несоблюдения обязательных нормативов в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней.


















Приложение 8
Открытое акционерное общество Банк "Возрождение" Регистрационный номер: 1439 Форма N101 Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учетапо состоянию на 1 января 2008 г. тыс. рублей
Название разделов и счетов баланса
Номер счета 2-го порядка
Остатки



Актив
Пассив

А. Балансовые счета

Уставный капитал кредитных организаций

Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества
10207
 
250 432,0000

Добавочный капитал

Прирост стоимости имущества при переоценке
10601
 
463 714,0000

Эмиссионный доход
10602
 
7 398 504,0000

Резервный фонд
10701
 
22 674,0000

Фонды специального назначения
10702
 
11 016,0000

Фонды накопления
10703
 
2 859 789,0000

Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

Касса кредитных организаций
20202
2 025 399,0000
 

Касса обменных пунктов
20206
25 607,0000
 

Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций
20207
10 460,0000
 

Денежные средства в банкоматах
20208
2 389 532,0000
 

Денежные средства в пути
20209
1 789 567,0000
 

Драгоценные металлы

Золото
20302
0,0000
 

Другие драгоценные металлы (кроме золота)
20303
0,0000
 

Корреспондентские счета

Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России
30102
3 923 761,0000
 

Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов
30109
 
43 807,0000

Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах
30110
60 198,0000
 

Корреспондентские счета банков-нерезидентов
30111
 
20,0000

Корреспондентские счета в банках-нерезидентах
30114
867 703,0000
 

Резервы на возможные потери
30126
 
497,0000

Счета кредитных организаций по другим операциям

Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте Российской Федерации, перечисленные в Банк России
30202
1 063 232,0000
 

Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России
30204
241 701,0000
 

Счета кредитных организаций (филиалов) по кассовому обслуживанию структурных подразделений
30210
0,0000
 

Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям
30220
 
0,0000

Незавершенные расчеты кредитной организации
30221
0,0000
 

Незавершенные расчеты кредитной организации
30222
 
0,0000

Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России
30223
 
0,0000

Резервы на возможные потери
30226
 
1 140,0000

Счета банков-нерезидентов в валюте Российской Федерации
30231
 
6 317,0000

Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт
30232
 
152 521,0000

Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт
30233
451 975,0000
 

Расчеты с филиалами

Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации
30301
 
55 003 972,0000

Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации
30302
55 003 972,0000
 

Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по полученным ресурсам
30305
 
4 376 190,0000

Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по переданным ресурсам
30306
4 376 190,0000
 

Расчеты на организованном рынке ценных бумаг

Счета участников РЦ ОРЦБ
30402
12,0000
 

Средства участников РЦ ОРЦБ для обеспечения расчетов по операциям на ОРЦБ
30404
0,0000
 

Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ
30408
 
0,0000

Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ
30409
0,0000
 

Расчеты по ценным бумагам

Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами
30601
 
43,0000

Средства клиентов-нерезидентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами
30606
 
5,0000

Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от Банка России

кредиты на срок от 91 до 180 дней
31205
 
2 000 000,0000

Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций

на 1 день
31302
 
0,0000

на срок от 8 до 30 дней
31304
 
1 050 000,0000

на срок от 91 до 180 дней
31306
 
950 000,0000

на срок от 181 дня до 1 года
31307
 
311 145,0000

на срок от 1 года до 3 лет
31308
 
122 731,0000

Кредиты и депозиты, полученные от банков-нерезидентов

на срок от 91 до 180 дней
31406
 
122 731,0000

на срок от 181 дня до 1 года
31407
 
806 408,0000

на срок от 1 года до 3 лет
31408
 
1 341 912,0000

на срок свыше 3 лет
31409
 
535 234,0000

Депозиты в Банке России

на срок от 8 до 30 дней
31904
3 000 000,0000
 

Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям

на 1 день
32002
0,0000
 

на срок от 2 до 7 дней
32003
0,0000
 

на срок от 8 до 30 дней
32004
6 180 000,0000
 

Прочие размещенные средства в банках-нерезидентах

на срок свыше 3 лет
32309
193 632,0000
 

Предстоящие поступления и выплаты по межбанковским операциям

Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств
32801
 
3 353,0000

Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам
32802
57 633,0000
 

Средства федерального бюджета

Источники финансирования отдельных государственных программ и мероприятий за счет средств федерального бюджета на возвратной основе
40108
 
2 619,0000

Финансирование отдельных государственных программ и мероприятий за счет средств федерального бюджета на возвратной основе
40109
3 116,0000
 

Средства Минфина России для финансирования капитальных вложений
40110
 
1 121,0000

Финансирование капитальных вложений за счет средств Минфина России
40111
1 121,0000
 

Средства для выплаты наличных денег бюджетополучателям
40116
 
0,0000

Прочие средства бюджетов

Средства, поступающие во временное распоряжение бюджетных учреждений
40302
 
7 801,0000

Средства государственных и других внебюджетных фондов

Фонд социального страхования Российской Федерации
40402
 
245,0000

Территориальные фонды обязательного медицинского страхования
40404
 
183 171,0000

Счета организаций, находящихся в федеральной собственности

Коммерческие организации
40502
 
1 555 537,0000

Некоммерческие организации
40503
 
20 326,0000

Счета организаций федеральной почтовой связи по переводным операциям
40504
 
371 703,0000

Счета организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

Финансовые организации
40601
 
1 623,0000

Коммерческие организации
40602
 
1 179 689,0000

Некоммерческие организации
40603
 
154 707,0000

Счета негосударственных организаций

Финансовые организации
40701
 
223 308,0000

Коммерческие организации
40702
 
17 032 798,0000

Некоммерческие организации
40703
 
1 069 384,0000

Прочие счета

Физические лица - индивидуальные предприниматели
40802
 
668 966,0000

Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "Т"
40804
 
32,0000

Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "И"
40805
 
28,0000

Юридические лица-нерезиденты
40807
 
270 364,0000

Юридические и физические лица- нерезиденты - счета типа "К" (конвертируемые)
40814
 
82,0000

Физические лица
40817
 
12 493 430,0000

Счета физических лиц-нерезидентов
40820
 
124 889,0000

Средства в расчетах

Аккредитивы к оплате
40901
 
91 110,0000

Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы
40905
 
1 234,0000

Переводы в Российскую Федерацию
40909
 
610,0000

Переводы в Российскую Федерацию нерезидентам
40910
 
5,0000

Транзитные счета
40911
 
110 531,0000

Переводы из Российской Федерации
40912
 
3,0000

Переводы из Российской Федерации нерезидентами
40913
 
0,0000

Депозиты внебюджетных фондов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

до востребования
41301
 
22 853,0000

Депозиты коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности

на срок от 91 до 180 дней
41504
 
204 000,0000

на срок от 181 дня до 1 года
41505
 
3 500,0000

на срок от 1 года до 3 лет
41506
 
1 044 023,0000

на срок свыше 3 лет
41507
 
442 250,0000

Депозиты некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности

на срок свыше 3 лет
41607
 
25,0000

Депозиты коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

до востребования
41801
 
0,0000

на срок от 31 до 90 дней
41803
 
90,0000

на срок от 91 до 180 дней
41804
 
40 000,0000

на срок от 1 года до 3 лет
41806
 
2 000,0000

Депозиты негосударственных финансовых организаций

на срок от 31 до 90 дней
42003
 
500,0000

на срок от 91 до 180 дней
42004
 
32 000,0000

на срок от 181 дня до 1 года
42005
 
229 100,0000

на срок от 1 года до 3 лет
42006
 
1 385 638,0000

на срок свыше 3 лет
42007
 
1 505 000,0000

Депозиты негосударственных коммерческих организаций

до востребования
42101
 
36 097,0000

на срок до 30 дней
42102
 
279 406,0000

на срок от 31 до 90 дней
42103
 
635 336,0000

на срок от 91 до 180 дней
42104
 
883 215,0000

на срок от 181 дня до 1 года
42105
 
753 920,0000

на срок от 1 года до 3 лет
42106
 
2 281 550,0000

на срок свыше 3 лет
42107
 
248 438,0000

Депозиты негосударственных некоммерческих организаций

до востребования
42201
 
11 722,0000

на срок от 31 до 90 дней
42203
 
33 550,0000

на срок от 91 до 180 дней
42204
 
62 650,0000

на срок от 181 дня до 1 года
42205
 
46 126,0000

на срок от 1 года до 3 лет
42206
 
126 151,0000

на срок свыше 3 лет
42207
 
7 288,0000

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц

Депозиты до востребования
42301
 
771 511,0000

Депозиты на срок от 31 до 90 дней
42303
 
7 997,0000

Депозиты на срок от 91 до 180 дней
42304
 
1 411 436,0000

Депозиты на срок от 181 дня до 1 года
42305
 
4 776 630,0000

Депозиты на срок от 1 года до 3 лет
42306
 
28 600 603,0000

Депозиты на срок свыше 3 лет
42307
 
176 638,0000

Депозиты юридических лиц-нерезидентов

на срок от 31 до 90 дней
42503
 
5 000,0000

на срок от 181 дня до 1 года
42505
 
58 911,0000

на срок от 1 года до 3 лет
42506
 
63 961,0000

на срок свыше 3 лет
42507
 
1 236 638,0000

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц-нерезидентов

Депозиты до востребования
42601
 
56 028,0000

Депозиты на срок от 31 до 90 дней
42603
 
1,0000

Депозиты на срок от 91 до 180 дней
42604
 
6 263,0000

Депозиты на срок от 181 дня до 1 года
42605
 
33 527,0000

Депозиты на срок от 1 года до 3 лет
42606
 
297 468,0000

Привлеченные средства негосударственных финансовых организаций

до востребования
43701
 
0,0000

Привлеченные средства негосударственных коммерческих организаций

до востребования
43801
 
0,0000

Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

на срок от 8 до 30 дней
44204
6 000,0000
 

на срок от 31 до 90 дней
44205
160 000,0000
 

на срок от 91 до 180 дней
44206
87 900,0000
 

на срок от 181 дня до 1 года
44207
1 348 165,0000
 

на срок от 1 года до 3 лет
44208
344 045,0000
 

Резервы на возможные потери
44215
 
6 700,0000

Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")
44601
4 966,0000
 

на срок от 31 до 90 дней
44604
0,0000
 

на срок от 91 до 180 дней
44605
242 000,0000
 

на срок от 181 дня до 1 года
44606
341 874,0000
 

на срок от 1 года до 3 лет
44607
1 580 779,0000
 

до востребования
44609
26 200,0000
 

Резервы на возможные потери
44615
 
21 937,0000

Кредиты, предоставленные некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

на срок до 30 дней
44703
0,0000
 

Резервы на возможные потери
44715
 
0,0000

Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")
44901
2 675,0000
 

на срок до 30 дней
44903
0,0000
 

на срок от 31 до 90 дней
44904
3 700,0000
 

на срок от 91 до 180 дней
44905
42 345,0000
 

на срок от 181 дня до 1 года
44906
538 445,0000
 

на срок от 1 года до 3 лет
44907
195 473,0000
 

на срок свыше 3 лет
44908
52 919,0000
 

Резервы на возможные потери
44915
 
8 330,0000

Кредиты, предоставленные некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")
45001
0,0000
 

на срок от 91 до 180 дней
45005
0,0000
 

Резервы на возможные потери
45015
 
0,0000

Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")
45201
2 720 020,0000
 

на срок до 30 дней
45203
386 118,0000
 

на срок от 31 до 90 дней
45204
3 428 704,0000
 

на срок от 91 до 180 дней
45205
6 841 733,0000
 

на срок от 181 дня до 1 года
45206
27 346 077,0000
 

на срок от 1 года до 3 лет
45207
12 008 396,0000
 

на срок свыше 3 лет
45208
3 745 454,0000
 

до востребования
45209
34 900,0000
 

Резервы на возможные потери
45215
 
757 390,0000

Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")
45301
33 324,0000
 

на срок до 30 дней
45303
2 000,0000
 

на срок от 31 до 90 дней
45304
1 000,0000
 

на срок от 91 до 180 дней
45305
64 666,0000
 

на срок от 181 дня до 1 года
45306
66 464,0000
 

на срок от 1 года до 3 лет
45307
58 835,0000
 

на срок свыше 3 лет
45308
55 000,0000
 

Резервы на возможные потери
45315
 
2 657,0000

Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")
45401
13 892,0000
 

на срок от 31 до 90 дней
45404
0,0000
 

на срок от 91 до 180 дней
45405
129 500,0000
 

на срок от 181 дня до 1 года
45406
411 307,0000
 

на срок от 1 года до 3 лет
45407
24 000,0000
 

Резервы на возможные потери
45415
 
5 225,0000

Кредиты, предоставленные физическим лицам

на срок от 31 до 90 дней
45503
0,0000
 

на срок от 91 до 180 дней
45504
7 471,0000
 

на срок от 181 дня до 1 года
45505
177 594,0000
 

на срок от 1 года до 3 лет
45506
4 504 306,0000
 

на срок свыше 3 лет
45507
9 163 572,0000
 

до востребования
45508
14 093,0000
 

Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт")
45509
2 686 293,0000
 

Резервы на возможные потери
45515
 
261 999,0000

Кредиты, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам

на срок от 1 года до 3 лет
45605
217 419,0000
 

Резервы на возможные потери
45615
 
2 174,0000

Кредиты, предоставленные физическим лицам-нерезидентам

на срок от 181 дня до 1 года
45704
1 660,0000
 

на срок от 1 года до 3 лет
45705
581,0000
 

на срок свыше 3 лет
45706
11 059,0000
 

Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт")
45708
622,0000
 

Резервы на возможные потери
45715
 
139,0000

Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам

Финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления
45802
0,0000
 

Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
45806
3 000,0000
 

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
45809
350,0000
 

Негосударственным коммерческим организациям
45812
1 477 088,0000
 

Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям
45814
8 611,0000
 

Гражданам
45815
163 765,0000
 

Физическим лицам-нерезидентам
45817
54,0000
 

Резервы на возможные потери
45818
 
1 199 696,0000

Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам

Негосударственным коммерческим организациям
45912
0,0000
 

Гражданам
45915
0,0000
 

Средства, предоставленные негосударственным финансовым организациям

до востребования
47001
0,0000
 

Расчеты по отдельным операциям

Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям
47401
 
614 775,0000

Расчеты с валютными и фондовыми биржами
47403
 
0,0000

Расчеты с валютными и фондовыми биржами
47404
32 977,0000
 

Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты
47405
 
44,0000

Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты
47406
0,0000
 

Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам
47407
 
0,0000

Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам
47408
0,0000
 

Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям
47409
 
0,0000

Требования по аккредитивам по иностранным операциям
47410
0,0000
 

Начисленные проценты по банковским счетам и привлеченным средствам физических лиц
47411
 
1 039 521,0000

Требования по платежам за приобретаемые и реализуемые памятные монеты
47415
22 823,0000
 

Суммы, поступившие на корреспондентские счета, до выяснения
47416
 
12 188,0000

Суммы, списанные с корреспондентских счетов, до выяснения
47417
0,0000
 

Обязательства по прочим операциям
47422
 
88 788,0000

Требования по прочим операциям
47423
41 807,0000
 

Резервы на возможные потери
47425
 
72 543,0000

Обязательства по уплате процентов
47426
 
172 780,0000

Требования по получению процентов
47427
4 639,0000
 

Предстоящие поступления и выплаты по операциям с клиентами

Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) денежных средств клиентам
47501
 
1 286,0000

Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств от клиентов
47502
1 154 671,0000
 

Вложения в приобретенные права требования

Права требования по договорам на предоставление (размещение) денежных средств, исполнение обязательств по которым обеспечивается ипотекой
47801
12 994,0000
 

Права требования, приобретенные по договорам финансирования под уступку денежного требования
47803
614 766,0000
 

Резервы на возможные потери
47804
 
0,0000

Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

Долговые обязательства Российской Федерации
50104
0,0000
 

Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления
50105
0,0000
 

Переоценка ценных бумаг - положительные разницы
50111
 
0,0000

Переоценка ценных бумаг - отрицательные разницы
50112
0,0000
 

По договорам с обратной продажей
50113
0,0000
 

Долговые обязательства Банка России
50116
1 044 209,0000
 

Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи

Долговые обязательства Российской Федерации
50205
2 087 358,0000
 

Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления
50206
11 025,0000
 

Прочие долговые обязательства
50208
139 769,0000
 

Долговые обязательства банков-нерезидентов
50210
269 799,0000
 

Прочие долговые обязательства нерезидентов
50211
203 323,0000
 

Резервы на возможные потери
50213
 
3 106,0000

Долговые обязательства, удерживаемые до погашения

Долговые обязательства Российской Федерации
50305
2 148 204,0000
 

Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления
50306
166 621,0000
 

Долговые обязательства кредитных организаций
50307
0,0000
 

Прочие долговые обязательства
50308
741 492,0000
 

Резервы на возможные потери
50312
 
6 485,0000

Долговые обязательства Банка России
50313
0,0000
 

Процентные доходы по долговым обязательствам, начисленные до реализации или погашения

Полученный при реализации или погашении
50405
 
0,0000

Уплаченный при приобретении
50406
86 034,0000
 

Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

Прочих резидентов
50706
385 689,0000
 

Банков-нерезидентов
50707
24 546,0000
 

Прочих нерезидентов
50708
41,0000
 

Резервы на возможные потери
50709
 
6 624,0000

Котируемые акции, приобретенные для инвестирования

Прочие акции
50806
5 883,0000
 

Прочие счета по операциям с приобретенными ценными бумагами

Предварительные затраты, для приобретения ценных бумаг
50905
157,0000
 

Выпущенные облигации

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет
52005
 
3 000 000,0000

Выпущенные депозитные сертификаты

со сроком погашения от 31 до 90 дней
52102
 
100 700,0000

со сроком погашения от 91 до 180 дней
52103
 
207 270,0000

со сроком погашения от 181 дня до 1 года
52104
 
138 103,0000

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет
52105
 
26 081,0000

Выпущенные векселя и банковские акцепты

до востребования
52301
 
41 796,0000

со сроком погашения до 30 дней
52302
 
221 740,0000

со сроком погашения от 31 до 90 дней
52303
 
145 100,0000

со сроком погашения от 91 до 180 дней
52304
 
292 014,0000

со сроком погашения от 181 дня до 1 года
52305
 
1 410 372,0000

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет
52306
 
1 428 704,0000

со сроком погашения свыше 3 лет
52307
 
31 428,0000

Обязательства по выпущенным ценным бумагам к исполнению

Выпущенные депозитные сертификаты к исполнению
52403
 
1 022,0000

Проценты, удостоверенные сберегательными и депозитными сертификатами к исполнению
52405
 
36,0000

Векселя к исполнению
52406
 
34 320,0000

Прочии счета по операциям с выпущенными ценными бумагами

Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам
52501
 
123 319,0000

Предстоящие выплаты по процентам, купонам и дисконтам по выпущенным ценным бумагам
52502
275 660,0000
 

Участие в дочерних и зависимых акционерных обществах

Акции дочерних и зависимых организаций
60102
18,0000
 

Акции дочерних и зависимых организаций-нерезидентов
60104
652,0000
 

Прочее участие

Средства, внесенные в уставные капиталы организаций
60202
30 617,0000
 

Расчеты с дебиторами и кредиторами

Расчеты по налогам и сборам
60301
 
21 072,0000

Расчеты по налогам и сборам
60302
226 126,0000
 

Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату
60303
 
2,0000

Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату
60304
2 117,0000
 

Расчеты с работниками по оплате труда
60305
 
150,0000

Расчеты с работниками по оплате труда
60306
25,0000
 

Расчеты с работниками по подотчетным суммам
60307
 
102,0000

Расчеты с работниками по подотчетным суммам
60308
2 756,0000
 

Налог на добавленную стоимость, полученный
60309
 
9 820,0000

Налог на добавленную стоимость, уплаченный
60310
15 622,0000
 

Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями
60311
 
58 110,0000

Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями
60312
89 158,0000
 

Расчеты с организациями-нерезидентами по хозяйственным операциям
60314
1 068,0000
 

Суммы, выплаченные по предоставленным гарантиям и поручительствам
60315
88 176,0000
 

Расчеты с акционерами (участниками) по дивидендам
60320
 
2 586,0000

Расчеты с прочими кредиторами
60322
 
497,0000

Расчеты с прочими дебиторами
60323
0,0000
 

Резервы на возможные потери
60324
 
90 954,0000

Основные средства

Основные средства (кроме земли)
60401
3 658 771,0000
 

Земля
60404
19 258,0000
 

Амортизация основных средств
60601
 
1 145 552,0000

Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов
60701
46 825,0000
 

Оборудование к установке
60702
15 731,0000
 

Нематериальные активы
60901
988,0000
 

Амортизация нематериальных активов
60903
 
122,0000

Материальные запасы

Запасные части
61002
8 069,0000
 

Материалы
61008
61 609,0000
 

Инвентарь и принадлежности
61009
8 878,0000
 

Издания
61010
34,0000
 

Внеоборотные запасы
61011
136,0000
 

Выбытие и реализация

Выбытие (реализация) имущества
61201
 
0,0000

Выбытие (реализация) имущества
61202
0,0000
 

Выбытие (реализация) ценных бумаг
61203
 
0,0000

Выбытие (реализация) и погашение приобретенных прав требования
61207
 
0,0000

Выбытие (реализация) и погашение приобретенных прав требования
61208
0,0000
 

Доходы будущих периодов

Доходы будущих периодов по другим операциям
61304
 
1 267,0000

Переоценка средств в иностранной валюте - положительные разницы
61306
 
0,0000

Переоценка драгоценных металлов - положительные разницы
61308
 
0,0000

Расходы будущих периодов

Расходы будущих периодов по другим операциям
61403
86 190,0000
 

Переоценка средств в иностранной валюте - отрицательные разницы
61406
0,0000
 

Переоценка драгоценных металлов - отрицательные разницы
61408
0,0000
 

Доходы

Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам
70101
 
0,0000

Доходы, полученные от операций с ценными бумагами
70102
 
0,0000

Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
70103
 
0,0000

Штрафы, пени, неустойки полученные
70106
 
0,0000

Другие доходы
70107
 
0,0000

Расходы

Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты
70201
0,0000
 

Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам
70202
0,0000
 

Проценты, уплаченные физическим лицам
70203
0,0000
 

Расходы по операциям с ценными бумагами
70204
0,0000
 

Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
70205
0,0000
 

Расходы на содержание аппарата
70206
0,0000
 

Штрафы, пени, неустойки уплаченные
70208
0,0000
 

Другие расходы
70209
0,0000
 

Прибыль

Прибыль отчетного года
70301
 
2 738 879,0000

Убытки

Убытки отчетного года
70401
0,0000
 

Использование прибыли

Использование прибыли отчетного года
70501
485 480,0000
 

В. Внебалансовые счета

Неразмещенные ценные бумаги

Бланки собственных ценных бумаг для распространения
90701
8,0000
 

Бланки собственных ценных бумаг для уничтожения
90702
27,0000
 

Собственные ценные бумаги, предъявленные для погашения
90704
2 140,0000
 

Бланки, сертификаты, ценные бумаги, отосланные и выданные под отчет
90705
1,0000
 

Ценные бумаги прочих эмитентов

Бланки ценных бумаг других эмитентов для распространения
90801
1,0000
 

Ценные бумаги на хранении по договорам хранения
90803
83 477,0000
 

Расчетные операции

Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты
90901
45 331,0000
 

Расчетные документы, не оплаченные в срок
90902
9 925 935,0000
 

Выставленные аккредитивы
90907
108 620,0000
 

Выставленные аккредитивы для расчетов с нерезидентами
90908
0,0000
 

Расчеты по обязательным резервам

Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в валюте Российской Федерации
91003
 
0,0000

Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в иностранной валюте
91004
 
0,0000

Операции с валютными ценностями

Иностранная валюта, чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, принятые для отсылки на инкассо
91101
0,0000
 

Иностранная валюта, чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, отосланные на инкассо
91102
100,0000
 

Иностранная валюта, принятая на экспертизу
91104
9,0000
 

Разные ценности и документы
91202
52 194,0000
 

Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию
91203
131,0000
 

Бланки
91207
54,0000
 

Документы и ценности, принятые и присланные на инкассо
91219
36 090,0000
 

Обеспечение, полученное по размещенным средствам, и условные обязательства кредитного характера

Неиспользованные кредитные линии по предоставлению кредитов
91302
 
797 188,0000

Ценные бумаги, принятые в залог по размещенным средствам
91303
15 161 391,0000
 

Полученные гарантии и поручительства
91305
130 575 871,0000
 

Обеспечение, принятое в залог по размещенным средствам, кроме ценных бумаг
91307
87 399 811,0000
 

Неиспользованные лимиты по предоставлению средств в виде "овердрафт" и "под лимит задолженности"
91309
 
8 195 959,0000

Номинальная стоимость приобретенных прав требования
91310
649 027,0000
 

Активы, переданные в обеспечение по привлеченным средствам, и условные требования кредитного характера

Неиспользованные кредитные линии по получению кредитов
91403
215 222,0000
 

Выданные гарантии и поручительства
91404
 
4 253 660,0000

Арендные и лизинговые операции

Основные средства, переданные в аренду
91501
57 449,0000
 

Другое имущество, переданное в аренду
91502
6,0000
 

Арендованные основные средства
91503
144 611,0000
 

Арендованное другое имущество
91504
86,0000
 

Задолженность по процентным платежам по основному долгу, не списанному с баланса

Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам
91604
363 876,0000
 

Задолженность по процентным платежам по основному долгу, списанному из-за невозможности взыскания

Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам, списанным с баланса кредитной организации
91704
33 082,0000
 

Задолженность по сумме основного долга, списанная из-за невозможности взыскания

Задолженность по кредитам и прочим размещенным средствам, предоставленным клиентам (кроме межбанковских), списанная за счет резервов на возможные потери
91802
128 308,0000
 

Долги, списанные в убыток
91803
251,0000
 

Счет для корреспонденции с пассивными счетами при двойной записи
99998
13 246 807,0000
 

Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи
99999
 
244 983 109,0000

Г. Срочные операции

Требования по поставке денежных средств
93001
1 240 629,0000
 

Требования по поставке денежных средств от нерезидентов
93002
125 500,0000
 

Требования по поставке ценных бумаг
93201
0,0000
 

Требования по поставке денежных средств

со сроком исполнения на следующий день
93301
0,0000
 

со сроком исполнения от 2 до 7 дней
93302
0,0000
 

со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов
93306
0,0000
 

со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов
93307
0,0000
 

Требования по поставке драгоценных металлов

со сроком исполнения в течение периода, оговоренного в договоре
93411
229 099,0000
 

Требования по поставке ценных бумаг

со сроком исполнения на следующий день
93501
0,0000
 

со сроком исполнения от 2 до 7 дней
93502
0,0000
 

со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов
93506
0,0000
 

со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов
93507
0,0000
 

Требования по обратной продаже ценных бумаг

со сроком исполнения на следующий день
93701
0,0000
 

со сроком исполнения от 2 до 7 дней
93702
0,0000
 

со сроком исполнения от 8 до 30 дней
93703
0,0000
 

Нереализованные курсовые разницы по переоценке иностранной валюты
93801
613,0000
 

Нереализованные курсовые разницы по переоценке драгоценных металлов
93901
0,0000
 

Нереализованные курсовые разницы по переоценке ценных бумаг
94001
0,0000
 

Обязательства по поставке денежных средств
96001
 
1 241 016,0000

Обязательства по поставке денежных средств от нерезидентов
96002
 
125 726,0000

Обязательства по поставке денежных средств

со сроком исполнения на следующий день
96301
 
0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней
96302
 
0,0000

со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов
96306
 
0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов
96307
 
0,0000

со сроком исполнения в течение периода, оговоренного в договоре
96311
 
224 382,0000

Обязательства по поставке ценных бумаг

со сроком исполнения на следующий день
96501
 
0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней
96502
 
0,0000

со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов
96506
 
0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов
96507
 
0,0000

Обязательства по обратной продаже ценных бумаг

со сроком исполнения на следующий день
96701
 
0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней
96702
 
0,0000

со сроком исполнения от 8 до 30 дней
96703
 
0,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке иностранной валюты
96801
 
0,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке драгоценных металлов
96901
 
4 717,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке ценных бумаг
97001
 
0,0000

Д. Счета депо

Ценные бумаги на хранении в депозитарии
98000
6 623,0000
 

Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый)
98010
144 323 438,0000
 

Ценные бумаги на хранении в других депозитариях (НОСТРО депо расчетный)
98015
948,0000
 

Ценные бумаги в пути, на проверке, на переоформлении
98020
6,0000
 

Ценные бумаги владельцев
98040
 
125 509 574,0000

Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию
98050
 
4 300 123,0000

Ценные бумаги клиентов по брокерским договорам
98053
 
0,0000

Ценные бумаги, принятые на хранение от низовых депозитариев (ЛОРО депо базовый)
98060
 
26 943,0000

Ценные бумаги, обремененные обязательствами
98070
 
14 494 375,0000



























Ендронова В.Н. Пути совершенствования кредитной политики коммерческого банка // Финансы и кредит. – 2005.- № 4 (94) .С 2-9.

Киселев В.В. Управление банковским капиталом: теория и практика. - М.: Экономика. 2005. – 256 с.
Коробова Г.Г. Банковское дело. М.: Финансы и статистика, 2006. - 574

Куликов А.А., Голосов В.В., Пеньков Е.Е.. Кредиты. Инвестиции. - Москва, 2006. - 342 с.

Гамидов Г. Н. Банковское и кредитное дело. - Москва: ЮНИТИ, Банки и биржи, 2005. - 315 с.

Горшенина Т.В. Методы привлечения клиентов в банк // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке.- №5. - 2005. - С.25-34.

Дробозина Л. А., Окунева Л. П., Андрисова Л. Д. и др. Финансы. Денежное обращение. Кредит. - Москва: Финансы, ЮНИТИ, 2005. - 562 с.

Киселев В.В. Коммерческие банки в России: настоящее и будущее (Банковская политика. Регулирование). - М.: Финстатинформ, 2006. – 716

Захаров В.С. Регулирование деятельности коммерческих банков России // Деньги и кредит.. 2006. № 9

Ибадова Л.Т. Правовые проблемы банковского кредитования корпоративных клиентов // Банковское дело. 2006. - № 1 – С. 32 – 36.

Коробов Ю.И., Рубин Ю.Б., Солдаткин В.И. Банковский портфель - II (книга банковского менеджера, книга банковского финансиста, книга банковского юриста). - М.: Соминтэк. 2006. - 417 с.

Банки и банковские операции: Учебник для вузов по специальности «Финансы и кредит» / Под. ред. Е.Ф. Жукова; Всерос. заоч. фин.- экон. ин-т. – М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 2005. – 471 с.: ил.

Банковское дело: Учебник для вузов / Под. ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 476 с.

Агарков М.М. Основы банкового права: Курс лекций. Учение о ценных бумагах. М., 2006. - 567 с.


Банковское дело: Учебник для вузов по экономическим специальностям / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева и др.: Под. ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 573 с.

Бердичевская Н., Мельников М. Проблемы кредитования в условиях финансовой нестабильности // Банк. – 2006. – июль.– С..33-35.

Букато В.И. Банки и банковские операции в России / Под ред. Лапидуса М.Х. 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006 - 366 с.

Бэррел, Т. Банковское дело: стратегическое руководство. - М.: Консалтбанкир, 2006. - 367 с.
Гуманнков К. Кредит или жизнь // Финанс.. 2005 - № 10 – с. 16 – 17.

Дегтярева О.И., Кандинская О.А. Банковское дело: Учебник для вузов.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2005. - 317 с.
Ендронова В.Н., Хасанова С.Ю. Классификация банковских кредитов и методов кредитования // Финансы и кредит. – 2005.- №1 (91) .С 2-6.

Ефимова Л.Г. Банковское право. М., 2005. - 478 с.

Замуруев А.С. Кредитные риски: терминологический анализ, классификация и определение формы // Деньги и кредит. – 2006. № 4.

Банковское дело: Учебник для вузов по направлению «Экономика», специальности «Финансы, кредит и денежное обращение» / Под. ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 459 с.

Банки и банковское дело / Под ред. И.Т. Балабанова. – СПб.: Питер, 2005. – 256 с.

Винокуров М.А., Суходолов А.П. Банковское кредитование: в 3 т. Иркутск, 2005. т. 3 С. 432.

Коробов Ю.И., Рубин Ю.Б., Солдаткин В.И. Банковский портфель - I (книга банкира, книга клиента, книга инвестора) М.: Соминтэк. 2006. - 362 с.

Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. М.: Финстатинформ, 2005. - 467 с.










2



Факторы, влияющие на финансовую надежность коммерческого банка

Факторы внешней среды (экзогенные)

Факторы внутренней среды
(эндогенные)

Макроэкономические факторы

Факторы, характерные для банковской деятельности

Организационные факторы

Экономические факторы

Финансовое
состояние экономики



Состояние финансовых рынков


Политический
климат


Правовая среда



Международные факторы


Состояние
банковского
бизнеса

Уровень
регулирования со стороны
Банка России, проявляющийся в установлении пруденциальных норм деятельности и осуществления рефи нансирования
коммерческих банков

Конкурентные преимущества банковских продуктов
и услуг

Уровень корпоративного управления

Организационная структура управления в банке

Деловая репутация и авторитет руководства банка

Масштаб деятельности и длительность функционирования банка
на рынке

Применяемые
банковские
технологии

Достаточность капитала

Оценка качества активов

Имущественная база банка

Уровень
прибыльности

Система управления
рисками

Форс-мажорные обстоятельства


Научно-технический
прогресс


Социокультурная среда


Технологические факторы

Потребность рынка в новых банковских продуктах

Оценка ликвидности



Инвестиционные
вложения банка

Норматив долгосрочной ликвидности
банка (Н4)


Ликвидность банка

Депозитный портфель банка

Финансовая
надежность
банка

Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)

Доходность

Норматив текущей
ликвидности банка (Н3)